Программа разработана в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 19.07.2011 N 250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».
Разработчик программы — Щеголихин Дмитрий Александрович:
— ведущий лектор направления финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ сразу в нескольких учебных центрах, имеющих аккредитацию МУМФЦМ Росфинмониторинга;
— специальное должностное лицо по ПОД/ФТ группы микрофинансовых организаций (Топ-100);
— автор Календаря финансового мониторинга;
— учредитель общероссийского образовательного проекта «Академия финансового мониторинга».
Ежегодно проводит более 100 различных вебинаров по ПОД/ФТ/ФРОМУ, слушателями которых уже стали несколько тысяч человек!
Отличительные особенности авторской программы обучения
- Обучение начинается с азов — изучения терминологии в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и понятий, содержащихся в Федеральном законе N 115-ФЗ.
- Разбираются причинно-следственные связи: почему и зачем на субъектов ПОД/ФТ/ФРОМУ возлагаются те или иные обязанности.
- Последовательное и логически связное изложение позволяет лучше усваивать материал.
- Подробная и информативная презентация.
- Лектор делится личным опытом исполнения законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, рассказывает об особенностях работы конкретных субъектов ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Разбор реальных примеров из административной и судебной практики.
- Эксклюзивные разъяснения надзорных органов по наиболее проблемным и дискуссионным вопросам.
- Рекомендации по минимизации и упрощению документооборота, исключению лишних, избыточных обязанностей.
- Возможность задать интересующие вопросы в режиме онлайн по ходу обучения. Ни один вопрос не останется без ответа!
Авторская программа целевого инструктажа
1. Основные понятия, используемые в Федеральном законе №115-ФЗ: проблемы толкования, пробелы, коллизии.
2. Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма: характерные схемы и способы.
3. Международные стандарты ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Правовые и институциональные основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Формирование единой международной системы ПОД/ФТ/ФРОМУ. Организации и специализированные органы. Международные стандарты ПОД/ФТ/ФРОМУ (40+9 Рекомендаций ФАТФ).
4. Правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Национальная система ПОД/ФТ/ФРОМУ. Общая характеристика нормативных правовых актов РФ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Обзор изменений, произошедших в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ за последний год.
Обзор ожидаемых изменений в законодательстве.
Государственная система ПОД/ФТ/ФРОМУ. Федеральные органы исполнительной власти.
Организации и предприниматели, являющиеся субъектами ПОД/ФТ/ФРОМУ. Классификация субъектов ПОД/ФТ/ФРОМУ. Различия в нормативно-правовом регулировании деятельности.
5. Идентификация клиентов, их представителей, выгодоприобретателей.
Установление сведений в отношении клиентов и их операций: порядок получения, фиксирования и проверки достоверности. Источники получения информации при проведении идентификации.
Понятие и этапы идентификации.
Проверка на причастность к экстремистской деятельности или терроризму.
Публичные должностные лица: виды, порядок выявления, особенности приема на обслуживание.
Присвоение клиенту степени (уровня) риска.
Обновление информации: порядок, основания и сроки.
Упрощенная идентификация: субъекты, условия применения, особенности осуществления.
Случаи и условия освобождения от обязанности по проведению идентификации.
Фиксирование информации о результатах идентификации клиентов. Соотношение понятий «досье» и «анкета».
6. Порядок и особенности выявления бенефициарных владельцев: практические примеры.
7. Операции, подлежащие контролю.
Операции, подлежащие обязательному контролю: виды, критерии, особенности.
Проблемы и особенности выявления операций на практике.
Противоречивые разъяснения и толкование надзорных органов.
8. Подозрительные операции.
Общие и специальные признаки необычного характера сделок (операций). Порядок составления и оформления сообщения об операциях, подлежащих контролю. Мотивированное решение.
9. Иные права и обязанности субъектов ПОД/ФТ/ФРОМУ:
— документальное фиксирование хранение информации, обеспечение конфиденциальности информации;
— меры по замораживанию (блокированию): понятие, порядок применения и документального фиксирования;
— приостановление операций: основания, порядок осуществления и документального фиксирования;
— отказ в приеме на обслуживание или в совершении операции: основания, порядок осуществления и документального фиксирования.
10. Организация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (ПВК): порядок разработки, утверждения и оформления. Законодательные требования к структуре и содержанию ПВК. Программы внутреннего контроля. Субъективные требования к ПВК сотрудников надзорных органов. Типовые ошибки при составлении ПВК.
Специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за исполнение ПВК: квалификационные требования, права, обязанности и функции, совмещение должностей. Практическая деятельность СДЛ.
Проверка осуществления внутреннего контроля: порядок и сроки проведения, порядок оформления.
11. Направление сведений в уполномоченный орган.
Способы, сроки и особенности предоставления сведений в Росфинмониторинг.
Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга: порядок регистрации и рекомендации по использованию.
Использование АРМ «Организация-М» и АРМ «Организация-М» версии Т.
Типовые ошибки представления сведений в уполномоченный орган.
12. Подготовка и обучение кадров в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Обучение и подготовка кадров в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Перечень сотрудников, которые должны проходить обучение.
Формы, периодичность и сроки обучения.
Разработка программы обучения.
Учет прохождения обучения.
13. Надзор в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок. Основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ. Объекты проверки. Права проверяющего государственного органа.
Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ в финансовых и нефинансовых организациях.
Взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с надзорными органами.
Типовые нарушения, выявляемые при проведении проверок.
14. Ответственность за нарушение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (уголовная, административная, гражданско-правовая).
Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Меры административной ответственности за нарушение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в рамках КоАП РФ и порядок их применения.
Виды административных правонарушений, особенности квалификации правонарушений и назначения наказаний.
Примеры из административной и судебной практики.
Полномочия должностных лиц государственных (надзорных) органов.
Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования. Рекомендации по обжалованию незаконных постановлений надзорных и судебных органов.
15. Ответы на вопросы слушателей.
Подробнее...
