Дата актуализации материала — 09.10.2018. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
19.03.2018 опубликовано Указание Банка России N 4662-У от 25.12.2017 «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации» (зарегистрировано в Минюсте России 14.03.2018).
Документ развивает положения 50-й редакции Федерального закона N 115-ФЗ (действует с 28.01.2018), закрепившей единообразный подход к оценке деловой репутации и финансового положения учредителей (участников), органов управления и должностных лиц НФО, а также к устанавливаемым квалификационным требованиям к органам управления и должностным лицам НФО.
Помимо прочего Указанием Банка России N 4662-У от 25.12.2017 закреплен порядок уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании (далее условно обозначим перечисленные НФО как «крупные»).
Утверждена форма уведомления о назначении на должность (об освобождении от должности) Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ «крупных» НФО, а также определен перечень прилагаемых к ней документов и сведений.
Также установлен порядок оценки Банком России соответствия ряда должностных лиц «крупных» НФО квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.
13.03.2018 вступило в силу Указание Банка России от 26.12.2017 N 4666-У «О порядке обжалования признания лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации» (Зарегистрировано в Минюсте России 06.03.2018 N 50273).
По сравнению с нормами Положения Банка России N 445-П, распространяющимися на все НФО, Указание Банка России N 4662-У от 25.12.2017 устанавливает для «крупных» НФО более жесткие требования. В частности:
«Крупные» НФО должны направлять соответствующие уведомления в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.
Уведомления по выбору НФО могут направляться:
С 27.04.2018 действует новая редакция Положения Банка России N 445-П, в которой скорректирован порядок информирования Банка России о назначении ответственного сотрудника.
Изменения затрагивают:
Изменения не касаются микрокредитных компаний.
ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом.
ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом.
Пункт 1.10 Положения Банка России N 445-П
«Крупным» НФО целесообразно: