Изменены правила постановки на учет в Росфинмониторинге

08 декабря 2017 г. вступили в силу изменения в Положение о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (Утверждено Постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 N 58).

Изменения предусмотрены Постановлением Правительства РФ от 28.11.2017 N 1439.

Кого касаются изменения?

Только тех организаций и предпринимателей, упомянутых в статье 5 Федерального закона N 115-ФЗ, для кого законодательством не предусмотрен специальный надзорный орган в сфере ПОД/ФТ. К таковым относятся, в частности:

• риэлторы (организации и предприниматели);
• лизинговые компании;
• факторинговые компании (коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов);
• операторы по приему платежей.

Что изменилось?

1. Введено новое основание для отказа в постановке на учет: наличие в карте постановки на учет недостоверной информации на основании информации Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) или Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП).

2. С 5 рабочих до 10 календарных дней изменены предусмотренные Положением сроки, в частности:

• срок для устранения причин отказа в постановке на учет после получения соответствующего уведомления от Росфинмониторинга и повторного представления карты постановки на учет;
• срок представления (направления) в Росфинмониторинг карты постановки на учет, содержащей новые сведения (при изменении сведений, содержащихся в карте);
• срок направления заявления о снятии с учета в случае внесения соответствующих изменений в ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

3. Уточнен порядок действий для снятия с учета при смене вида деятельности. В этом случае в Росфинмониторинг направляется заявление о снятии с учета (в произвольной форме), подписанное руководителем организации или индивидуальным предпринимателем.

В заявлении о снятии с учета указываются:

• полное наименование организации,
• фамилия, имя и отчество (при наличии) руководителя организации или индивидуального предпринимателя,
• идентификационный номер налогоплательщика,
• учетный номер, присвоенный при постановке на учет, и
• причина снятия с учета.

Заявление о снятии с учета направляется в течение 10 календарных дней с даты внесения соответствующих изменений в ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

Заявление о снятии с учета:

• представляется непосредственно в территориальный орган представителем организации либо индивидуальным предпринимателем (его представителем)
• или направляется в территориальный орган заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении
• либо направляется в электронной форме в порядке, установленном Росфинмониторингом.

Что нужно сделать?

Обновление Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, как правило, не требуется. Однако, следует убедиться что в Ваших ПВК по ПОД/ФТ не содержатся измененные положения законодательства.

Проведение дополнительного инструктажа с сотрудниками не обязательно, но возможно в целях минимизации риска получения замечаний от надзорных органов.

Наш комментарий

1. Следует внимательнее проверять содержание карты постановки на учет на предмет соответствия сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ и ЕГРИП. Теперь у Росфинмониторинга есть возможность отказать в постановке на учет из-за неправильно поставленных кавычек,  пробела, дефиса и т.д. в названии организации или из-за некорректно заполненного адреса (места нахождения).

2. Закрепление сроков в календарных днях делает возможной ситуацию, когда последний день срока исполнения обязанности придется на нерабочий день.

Так, например, при смене названия организации, адреса (места нахождения), ОКВЭДа или при назначении нового специального должностного лица 29 декабря 2017 года десятым календарным днем для отправки карты постановки на учет, содержащей новые сведения, является 8 января 2018 г. (нерабочий день!), тогда как при прежнем регулировании (5 рабочих дней) крайним днем являлась бы дата 15 января 2018 г.

В данном случае, представляется возможным руководствоваться положениями статьи 193 Гражданского кодекса РФ: «Если последний день срока приходится на нерабочий день, днем окончания срока считается ближайший следующий за ним рабочий день».

Таким образом, при изменении в период с 21 по 29 декабря 2017 г. сведений, содержащихся в карте постановке на учет, последним день исполнения обязанности по направлению измененной карты в Росфинмониторинг будет 9 января 2018 г. — первый рабочий день.

3. С 08 декабря 2017 г. для направления в Росфинмониторинг заявления о снятии с учета недостаточно приложить, документы, подтверждающие внесение изменений в учредительные документы организации или принятие индивидуальным предпринимателем решения о смене вида его деятельности. Нужно, чтобы данные обстоятельства обязательно были отражены в ЕГРЮЛ и ЕГРИП.

Тем не менее, считаем возможным отправку в Росфинмониторинг заявления о снятии с учета с таким расчетом, чтобы соответствующие изменения были внесены в ЕГРЮЛ и ЕГРИП к моменту получения заявления уполномоченным органом.

4. В связи с несовершенством формулировок Положения о постановке на учет в Росфинмониторинге в случае направления заявления о снятии с учета почтовым отправлением с уведомлением о вручении рекомендуем подписывать его от имени руководителя организации или индивидуального предпринимателя. Хотя формально действующее законодательство не запрещает выполнение данного действия представителем по доверенности.

5. Порядок направления заявления о снятии с учета в электронной форме установлен Приказом Росфинмониторинга от 06.08.2014 N 207 «Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».

Согласно пункту 24 данного приказа

Таком образом, формально не запрещено направление заявления о снятии с учета, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, через Интернет приемную на сайте Росфинмониторинга, хотя допускаем, что в принятии такого заявления может быть отказано.

Отметим, что нельзя направлять заявления на адрес электронной почты info@fedsfm.ru, о чем прямо указано на сайте Росфинмониторинга.