Календарь финансового мониторинга

 

Рубрики:

В Календаре указаны события и даты, которые имеют значение для сферы ПОД/ФТ (например, служат основанием для обучения сотрудников и (или) обновления ПВК по ПОД/ФТ).

​Чтобы получать оповещения об обновлении Календаря, станьте абонентом или оформите подписку на рассылку.

Мы не гарантируем, что в Календаре отражены абсолютно все события и даты, с наступлением которых сотрудники надзорных органов могут связывать возникновение тех или иных прав и (или) обязанностей. Помните про субъективизм надзора!

Календарь НЕ учитывает события и даты, имеющие значение исключительно для кредитных организаций.​

Если Вы считаете необходимым добавить в Календарь какую-либо информацию, пожалуйста, напишите нам.

  • 11 марта 2024

    Новая редакция 115-ФЗ — Федеральный закон от 11.03.2024 N 45-ФЗ

    11 марта 2024 года вступила в силу новая (105-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

    Статья 6 закона дополнена новой операцией, подлежащей обязательному контролю (для операторов инвестиционных платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов)

    Внесены технические правки в части положений, касающихся осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных.

    Для НФО потребуется внесение в ПВК по ПОД/ФТ изменений технического характера (не позднее 11.06.2024).

     

  • 1 января 2024

    Новая редакция 115-ФЗ — Федеральный закон от 10.07.2023 N 299-ФЗ, Федеральный закон от 19.10.2023 N 503-ФЗ

    1 января 2024 года вступила в силу новая (104-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

    Изменения носят технический характер и не влияют на объем прав и обязанностей субъектов 115-ФЗ.

    Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения не требуется.

  • 23 сентября 2023

    Постановление Правительства РФ от 13.09.2023 N 1489

    Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

    Установлено, что субъекты 115-ФЗ представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее запросам имеющиеся у них сведения о выгодоприобретателях, ставшие известными при заключении договора страхования в пользу третьего лица.

    Проведение внутреннего обучения требуется для страховых организаций.

  • 21 июля 2023

    Новая редакция 115-ФЗ — Федеральный закон от 10.07.2023 N 308-ФЗ

    21 июля 2023 года вступила в силу новая (103-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

    Для отдельных субъектов ПОД/ФТ введена новая операция, подлежащая обязательному контролю: операция, совершаемая по поручению клиента — иностранного гражданина на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей, либо клиента — иностранного юридического лица на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей, при условии, что идентификация указанных клиентов проведена на основании договора иностранным банком или иной иностранной финансовой организацией.

    Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения необходимо следующим субъектам:

    • кредитным организациям;
    • профессиональным участникам рынка ценных бумаг;
    • операторам инвестиционных платформ;
    • управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
    • операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

  • 17 июня 2023

    Приказ Росфинмониторинга от 26.04.2023 N 94

    Вступление в силу с 17.06.2023 Приказа Росфинмониторинга от 26.04.2023 N 94 «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с имуществом».

    Операция по предоставлению имущества по договору лизинга физическому лицу, которое выступает продавцом предмета лизинга, подлежит обязательному контролю, если сумма операции равна или превышает 100 тысяч рублей, но не более 1 миллиона рублей.

    Информацию о таких операциях лизинговые компании должны представлять в Росфинмониторинг по форме ФЭС 1-ФМ с указанием в показателе «Код вида операции» кода 6201.

    Необходимо внутреннее обучение и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ лизинговым компаниям.

  • 13 июня 2023

    Новая редакция 115-ФЗ — Федеральный закон от 13.06.2023 N 260-ФЗ

    13 июня 2023 года вступила в силу новая (102-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

    Идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента — физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов — физических лиц страховых премий по договорам страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договорам страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договорам пенсионного страхования, если сумма таких премий не превышает 15 000 рублей.

    Идентификация выгодоприобретателя не проводится при заключении договора страхования в пользу третьего лица. Сведения о таком выгодоприобретателе, ставшие известными при заключении договора страхования, должны быть документально зафиксированы.

    Выгодоприобретатель по договору страхования в пользу третьего лица подлежит идентификации в качестве клиента до осуществления ему страхового возмещения и (или) выплаты страховой суммы.

    Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение обязательно для страховых организаций.

  • 6 июня 2023

    Указание Банка России от 04.04.2023 N 6396-У

    Изменения вносятся в Указание Банка России от 22.02.2019 N 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

    Документ приводится в соответствие с положениями Федерального закона N 115-ФЗ.

    Для НФО требуется проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

  • 6 июня 2023

    Указание Банка России от 04.04.2023 N 6397-У

    Изменения вносятся в Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

    Изменения направлены на совершенствование формулировок и устранение затруднений, возникающих в практике НФО при реализации отдельных требований законодательства при проведении идентификации.

    В досье клиента теперь включаются о результатах «квартальной» проверки по Перечню Совбеза ООН (в дополнение к ранее включаемым сведениям о результатах «квартальной» проверки по Перечню ЭТ и Решениям МВК).

    Для НФО требуется проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

  • 5 мая 2023

    Постановление Правительства РФ от 26.04.2023 N 666

    Вступление в силу Постановления Правительства РФ от 26.04.2023 N 666 «Об утверждении Правил размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и опубликования в официальных периодических изданиях сведений об организациях и о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо исключенных из указанных перечней, а также о признании утратившими силу некоторых решений Правительства Российской Федерации».

    Федеральная служба по финансовому мониторингу размещает на официальном сайте Службы следующую информацию:

    а) сведения об организациях или о физических лицах, в отношении которых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, принято решение об их включении в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения;

    б) сведения об организациях или о физических лицах, в отношении которых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, принято решение об их исключении из перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения.

    Указанная информация размещается незамедлительно, но не позднее 4 часов с момента размещения информации о решениях в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальных сайтах Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН.

    Требуется внутреннее обучение сотрудников.

  • 28 апреля 2023

    Новая редакция 115-ФЗ — Федеральный закон от 28.04.2023 N 165-ФЗ

    28 апреля вступила в силу новая (101-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

    Идентификация бенефициарных владельцев не проводится в случае принятия на обслуживание религиозных организаций, а также юридических лиц, которые производят и (или) реализуют предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации.

    Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

    Требуется проведение внутреннего обучения.

Информационная рассылка по тематике финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ

Важно. Актуально. Полезно