Календарь финансового мониторинга

 

Все материалы из рубрики:

Банк России

  • 6 июня 2023

    Указание Банка России от 04.04.2023 N 6396-У

    Изменения вносятся в Указание Банка России от 22.02.2019 N 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

    Документ приводится в соответствие с положениями Федерального закона N 115-ФЗ.

    Для НФО требуется проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

  • 6 июня 2023

    Указание Банка России от 04.04.2023 N 6397-У

    Изменения вносятся в Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

    Изменения направлены на совершенствование формулировок и устранение затруднений, возникающих в практике НФО при реализации отдельных требований законодательства при проведении идентификации.

    В досье клиента теперь включаются о результатах «квартальной» проверки по Перечню Совбеза ООН (в дополнение к ранее включаемым сведениям о результатах «квартальной» проверки по Перечню ЭТ и Решениям МВК).

    Для НФО требуется проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

  • 21 марта 2023

    Указание Банка России от 07.11.2022 N 6308-У

    Изменения вносятся в Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

    Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона № 115-ФЗ: уточены формулировки, скорректированы основания применения мер реагирования.

    Микрокредитные компании, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, страховые брокеры, общества взаимного страхования должны направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России уведомление обо всех случаях временного исполнения обязанностей ответственного сотрудника другим сотрудником в течение квартала (с указанием даты начала и даты окончания временного исполнения обязанностей) не позднее 10 рабочих дней со дня окончания квартала, в котором осуществлялось временное исполнение обязанностей ответственного сотрудника.

    Для НФО требуется проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

     

  • 23 сентября 2022

    Положение Банка России от 23.06.2022 N 795-П

    Вступление в силу Положения Банка России от 23.06.2022 N 795-П «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13.5 статьи 7 и пунктом 1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении».

    При этом Указание Банка России от 30.03.2018 N 4760-У утрачивает силу.

    Для НФО рекомендовано проведение внутреннего обучения.

  • 1 апреля 2022

    Новые форматы отчетности для НФО (версия 2.0)

    Внесены изменения в Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

    С 01 апреля 2022 года для предоставления информации в Росфинмониторинг НФО должны использовать версию отчетности 2.0.

    В ФЭС по операциям водится новый тип данных «Сведения о бенефициарном владельце». Данные не заполняются в случае, если бенефициарным владельцем является сам клиент -физ.лицо, либо им признан ЕИО клиента — юридического лица.

    Появляются новые типы предоставляемой информации:

    • <9> – в случае представления сведений о подозрительной деятельности;
    • <5> – в случае представления информации о фактах воспрепятствования реализации Федерального закона № 115-ФЗ.

     

    Обучение сотрудников не является обязательным.

    Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от содержания Правил.

     

  • 1 апреля 2022

    Указание Банка России от 15.07.2021 N 5860-У

    Изменения внесены в Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

    Скорректирован перечень видов сведений и информации, о которых НФО предоставляет ФЭС в Росфинмониторинг:

    • уточнено, что сведения предоставляются, как по разовой операции клиента, признанной подозрительной, так и о совокупности операций или действий (о подозрительной деятельности);
    • предусмотрена новая форма ФЭС: о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Федерального закона N 115-ФЗ либо его отдельных положений.

    Для НФО требуется внутреннее обучение сотрудников и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

     

  • 1 апреля 2022

    Указание Банка России от 12.04.2021 N 5774-У

    Изменения внесены в Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации».

    Внутреннее обучение обязательно для негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании.

    Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от содержания Правил.

  • 28 ноября 2021

    Указание Банка России от 05.10.2021 № 5965-У

    Изменения вносятся в Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

    • Сокращен объем сведений, устанавливаемых в отношении иностранной структуры без образования юридического лица, являющейся представителем клиента, выгодоприобретателем.
    • Дополнен список исключений, когда допускается проведение операций клиентом или в отношении клиента, в случае, когда обновление сведений, полученных в результате идентификации, не было завершено.
    • Исключено требование устанавливать место рождения при идентификации физических лиц.
    • Установлено, что при наличии кода подразделения, выдавшего документ, удостоверяющий личность, наименование соответствующего органа может не устанавливаться.
    • Предусмотрено, что данные миграционной карты устанавливаются только в случае отсутствия иных документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
    • Исключено требование об установлении сведений о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в отношении клиентов — иностранных структур без образования юридического лица.
    • В отношении клиентов – ИП также (как и для клиентов – юр.лиц) предусмотрено требование об установлении доменного имени, указателя страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых оказываются услуги (при наличии).
    • Предусмотрено, что фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента могут не включаться в досье клиента в случае, когда заполнение (обновление) анкеты (досье) клиента осуществлено с использованием автоматизированных систем без фактического участия сотрудника и в анкете (досье) клиента указано, что заполнение (обновление) осуществлено с использованием автоматизированных систем.

     

    Для НФО требуется внутреннее обучение сотрудников.

    Для НФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее 28.02.2022.

    Требуется обновление анкет для фиксирования сведений по итогам идентификации.

  • 1 сентября 2021

    Положение Банка России от 15.07.2021 N 764-П

    Вступление в силу Положения Банка России от 15.07.2021 N 764-П «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона».

    При этом Положение Банка России от 30.03.2018 года N 639-П утрачивает силу.

    Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для НФО.
    Внутреннее обучение рекомендуется только для НФО.

  • 28 февраля 2024

    Начало вебинара: 09:30

    Целевой инструктаж по ПОД/ФТ/ФРОМУ

    Обязательное начальное (первичное) обучение в области ПОД/ФТ. Вебинар также подходит для прохождения повышения квалификации или повышения уровня знаний.

  • 13 марта 2024

    Начало вебинара: 09:30

    Целевой инструктаж по ПОД/ФТ/ФРОМУ

    Обязательное начальное (первичное) обучение в области ПОД/ФТ/ФРОМУ. Вебинар также подходит для прохождения повышения квалификации или повышения уровня знаний.

  • 27 марта 2024

    Начало вебинара: 09:30

    Целевой инструктаж по ПОД/ФТ/ФРОМУ

    Обязательное начальное (первичное) обучение в области ПОД/ФТ. Вебинар также подходит для прохождения повышения квалификации или повышения уровня знаний.

  • 10 апреля 2024

    Начало вебинара: 09:30

    Целевой инструктаж по ПОД/ФТ/ФРОМУ

    Обязательное начальное (первичное) обучение в области ПОД/ФТ. Вебинар также подходит для прохождения повышения квалификации или повышения уровня знаний.

  • 24 апреля 2024

    Начало вебинара: 09:30

    Целевой инструктаж по ПОД/ФТ/ФРОМУ

    Обязательное начальное (первичное) обучение в области ПОД/ФТ/ФРОМУ. Вебинар также подходит для прохождения повышения квалификации или повышения уровня знаний.

  • 15 мая 2024

    Начало вебинара: 09:30

    Целевой инструктаж по ПОД/ФТ/ФРОМУ

    Обязательное начальное (первичное) обучение в области ПОД/ФТ. Вебинар также подходит для прохождения повышения квалификации или повышения уровня знаний.

  • 29 мая 2024

    Начало вебинара: 09:30

    Целевой инструктаж по ПОД/ФТ/ФРОМУ

    Обязательное начальное (первичное) обучение в области ПОД/ФТ. Вебинар также подходит для прохождения повышения квалификации или повышения уровня знаний.

Информационная рассылка по тематике финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ

Важно. Актуально. Полезно