Ответственным сотрудникам по ПОД/ФТ многих некредитных финансовых организаций пришлось уйти на новогодние праздники с мыслями о том, как придется отвечать на запрос Банка России, поступивший в личный кабинет участника финансового рынка в последнюю неделю декабря 2016 года. Не стали исключением и НФО, находящиеся у нас на абонентском обслуживании.
В нашем распоряжении оказались текстовки подобных запросов из территориальных отделений Банка России в Ставрополе, Омске, Самаре, Красноярке, Белгороде и других регионах.
Изучение текста запросов позволяет придти к выводу о том, что целью регулятора является дистанционный надзор за исполнением НФО обязанностей, связанных с выполнением требований подпунктов 6 и 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Напомним, что в соответствии с указанными положениями Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: …
6) применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом;
7) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
Отметим, что запросы территориальных отделений Банка России различны по содержанию:
Особенно суровые требования к документам предъявляются Отделением по Красноярскому краю, в запросе которого указано:
«Обращаем внимание, что копии документов должны быть представлены при сопроводительном письме, иметь надлежащим образом оформленную заверительную надпись: «Копия верна», должность руководителя, его подпись и расшифровку подписи, дату заверки и печать организации. Многостраничные документы должны быть прошиты, страницы пронумерованы.»
Мы постарались обобщить запрошенные сведения и предлагаем воспользоваться следующими рекомендациями при подготовке ответов на запросы регулятора.
Необходимо представить сведения об исполнении сразу двух обязанностей:
В связи с этим будут различаться и документы, предоставляемые в подтверждение факта исполнения соответствующей обязанности.
Так, подтверждением применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и информирования уполномоченного органа о принятых мерах могут являться:
В качестве вышеупомянутого внутреннего документа может выступать Внутреннее распоряжение по форме, утвержденной
в приложении №9 к Правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, разрабатываемым Юридическим центром «Догма».
Однако, в деятельности подавляющего большинства НФО факты применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества отсутствуют.
В этом случае рекомендуем включить в ответ на запрос фразу примерно следующего содержания:
«В период деятельности Общества [либо «В течение указанного в запросе периода»] отсутствовали (не выявлены) основания для применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с положениями пп. 6 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ».
Документами, подтверждающими проведение проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и информирование уполномоченного органа о результатах такой проверки могут являться:
В приложении № 11 к Правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, разрабатываемым Юридическим центром «Догма», утверждена Форма акта проверки наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Напоминаем, что обязанность проводить «квартальные» проверки и информировать об их результатах уполномоченный орган возникла с 30 июня 2013 года, однако отправка соответствующих отчетов в виде ФЭС стала доступна с 30.05.2015.
Регулятор в запросах, как правило, требует предоставить сведения за период с 01.06.2015.
Внимание! ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!
Таким образом, при подготовке ответа на запрос рекомендуем исходить не только из буквального содержания текста запроса, но также рассмотреть возможность и целесообразность предоставления дополнительных сведений и документов (в целях минимизации рисков предъявления необоснованных претензий со стороны Банка России).
Надеемся, что наши рекомендации окажутся для Вас полезными и позволят своевременно и в полном объеме направить ответ на запрос регулятора.
Настоятельно рекомендуем НФО, заключившим договор на абонентское обслуживание с Юридическим центром «Догма», предварительно согласовывать с нами текст ответов на запросы надзорных органов.
Обсуждение темы и ответы на возникающие у НФО вопросы можно найти здесь.
© 2015–2023 Юридический центр «Догма». Все права защищены.
При любом использовании материалов с сайта ссылка на юридический центр «Догма» обязательна.
