Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.
Дата актуализации статьи — 23.09.2019. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
Перечень необходимых документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ составлен на основе многочисленных запросов надзорных органов, направляемых нашим абонентам.
Подготовленные нами документы из данного перечня подвергались проверке сотрудниками надзорных органов практически во всех субъектах Российской Федерации.
Общение с представителями надзора позволило нам:
- усовершенствовать структуру документов и их формулировки;
- определить целесообразность включения в ПВК тех или иных положений;
- выяснить требования и пожелания к индивидуализации ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Внимание!
Будьте внимательны, если Вам предлагают более обширный перечень документов, якобы необходимых для исполнения антиотмывочного законодательства.
Как правило, причинами этого являются:
- некомпетентность;
- следование устаревшим требованиям законодательства;
- умышленное «набивание цены».
Иногда многочисленность предлагаемых документов оправдывают необходимостью перестраховаться от претензий проверяющих.
Тем не менее, рекомендуем не возлагать на себя избыточные обязанности по ПОД/ФТ/ФРОМУ и следовать принципу разумного минимализма.
Перечень документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ
1. Правила внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с приложениями:
- Приложение 1. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации физических лиц – клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев
- Приложение 2. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей – юридических лиц
- Приложение 3. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации индивидуального предпринимателя
- Приложение 4. Перечень сведений, устанавливаемых в целях идентификации иностранной структуры без образования юридического лица
- Приложение 5. Перечень критериев и признаков необычных сделок
- Приложение 6. Форма Внутреннего сообщения (Сообщения об операции)
- Приложение 7. Перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю
- Приложение 8. Форма журнала учета взаимодействия с клиентами
- Приложение 9. Форма внутреннего распоряжения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
- Приложение 10. Форма журнала учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества
- Приложение 11. Форма акта проверки наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
- Приложение 12. Форма журнала учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень
- Приложение 13. Форма внутреннего распоряжения о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом
- Приложение 14. Форма журнала учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом
- Приложение 15. Форма внутреннего распоряжения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции
- Приложение 16. Форма журнала учета отказов от выполнения распоряжения клиента о совершении операции
- Приложение 17. Форма журнала учета сведений о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиентов информации о причастности к экстремистской деятельности или терроризму (для НФО)
- Приложение 17. Примерная форма решения о принятии на обслуживание публичного должностного лица (для неНФО)
- Приложения 18-19. Формы Актов учета прохождения сотрудниками обучения в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
2. Приказы об организации системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:
- о возложении функций контроля за организацией работы по ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- об утверждении ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- об утверждении должностной инструкции специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- об утверждении Перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- об утверждении Перечня услуг и технологий их предоставления для целей определения риска их использования в целях ОД/ФТ (для НФО);
- о проведении проверки осуществления внутреннего контроля.
3. Должностная инструкция специального должностного лица
4. Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
5. Перечень услуг и технологий их предоставления для целей определения риска их использования в целях ОД/ФТ (для НФО)
6. Форма Отчета по результатам проведения проверки осуществления внутреннего контроля
7. Заполненные документы учета сведений о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиентов информации о причастности к экстремистской деятельности или терроризму (для НФО)
8. Формы анкет для идентификации (для рукописного заполнения):
- на физ.лицо – клиента
- на физ.лицо – представителя, выгодоприобретателя, бенефициара
- на юр.лицо – клиента
- на юр.лицо – представителя, выгодоприобретателя
- на ИП – клиента
- на ИП – представителя, выгодоприобретателя
- на ИСБОЮЛ – клиента
- на ИСБОЮЛ – представителя, выгодоприобретателя
Важно
Клиентам ЮЦ «Догма» также предоставляются:
- подробные рекомендации по использованию документов;
- шаблон Уведомления в Банк России о назначении Ответственного сотрудника (для НФО);
- шаблон Акта проверки наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (с комментариями по заполнению);
- бланки Решений о признании физического лица бенефициарным владельцем;
- Памятка о работе в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга;
- Памятка «Примеры бенефициарного владения»;
- Памятка «Виды документов, удостоверяющих личность» (для неНФО);
- сведения о рекомендуемых датах проведения инструктажей с сотрудниками.
Важно
В отдельных случаях надзором могут быть затребованы дополнительные документы, что, как правило, является следствием субъективного понимания (или непонимания) законодательства конкретными сотрудниками надзорных органов.
В такой ситуации важно корректно и вежливо отстоять свою позицию и грамотно обосновать отсутствие у Вас запрошенных документов.
