Банк России дал разъяснения в защиту МФО, КПК и ломбардов

9 сентября 2016

8 сентября 2016 г. на сайте Банка России опубликовано Информационное письмо № ИН-014-12/63 от 07.09.2016 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента».
Письмо за подписью заместителя Председателя Банка России адресовано кредитным и некредитным финансовым организациям, территориальным учреждениям Банка России, Департаменту надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России.
Мы приводим полный текст данного документа.


 

Информационное письмо N ИН-014-12/63 от 07.09.2016

«О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента»

 

Кредитным и некредитным финансовым организациям

Территориальным учреждениям Банка России

Департаменту надзора за системно значимыми

кредитными организациями Банка России.

 

В рамках приведения нормативных актов Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ) в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ Банком России приняты Указание Банка России от 28.07.2016 № 4087-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 гола № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Указание Банка России от 28.07.2016 4086-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Указания Банка России).

Указаниями Банка России расширяется перечень факторов, влияющих на оценку риска совершения клиентом операций (заключения сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее — риск клиента) по категории «риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций», путем дополнения этого перечня, в том числе деятельностью микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, ломбардов.

В связи с этим, Банк России обращает внимание кредитных организаций и некредитных финансовых организаций на то, что Указания Банка России не определяют в качестве самостоятельного и обязательного основания для возникновения у работников подозрений, что целью заключения детвора банковского счета (вклада) является совершение операций в целях детализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее — ОД/ФТ), или подозрений, что операция совершается в целях ОД,/ФТ, позволяющих в соответствии с правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ реализовывать в отношении клиента полномочия, предусмотренные пунктами 52 и 11 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», факт того, что обратившееся за финансовыми услугами (находящееся на обслуживании) юридическое лицо является микрофинансовой организацией, кредитным потребительским кооперативом, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом, ломбардом.
Оценка риска заключения договора банковского счета (вклада) вцелях совершения операций в целях ОД/ФТ и риска совершения клиентом операции в целях ОД/ФТ должна являться результатом анализа совокупности имеющихся у кредитной организации и некредитной финансовой организации документов, сведений и информации о клиенте, его деятельности, совершенных (планируемых) операциях и контрагентах.

Настоящее информационное письмо подлежит опубликованию в «Вестнике Банка России» и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

 

Заместителя Председателя Банка России Д.Г. Скобелкин

Поделиться в соцсетях:

Информационная рассылка по тематике финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ

Важно. Актуально. Полезно