Обучение кадров в сфере ПОД/ФТ является одним из элементов организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
К сожалению, отличаются неоднозначностью и размытостью формулировок нормативные требования о том, по каким основаниям необходимо проводить внеплановое (дополнительное) обучение сотрудников.
В практике деятельности надзорных органов можно встретить как претензии о том, что по каким-либо основаниям обучение не было проведено, так и мнение, что проведение обучения в связи с принятием законодательных и нормативных актов, не относящихся к сфере деятельности субъекта ПОД/ФТ, свидетельствует о формальном соблюдении требований Программы подготовки и обучения кадров.
Таким образом, становится все более рискованным (с точки зрения получения замечаний надзорных органов) весьма распространенный в последнее время среди субъектов ПОД/ФТ подход к обучению кадров, выражающийся в том, что обучение сотрудников проводится по любому поводу. Вероятно, виной тому и «перестраховочные» рекомендации многих обучающих и консалтинговых центров, работающих в сфере финансового мониторинга.
В конце января 2017 г. вступили в силу несколько документов, которые лишь отдаленно затрагивают сферу ПОД/ФТ.
Среди них:
Подписчик нашей группы в социальной сети Вконтакте (индивидуальный предприниматель — ювелир), получив от лектора одного из московских обучающих центров настойчивые рекомендации провести дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ в связи с принятием вышеупомянутых актов, не поленился направить в Росфинмониторинг запрос о целесообразности такого обучения.
Ниже мы приводим цитату из ответа уполномоченного органа на данный запрос:
«При этом считаем, что дополнительный инструктаж должен проводиться при изменении и принятии новых законодательных и нормативно правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности, и непосредственно влияющих на исполнение организацией (индивидуальным предпринимателем) требований национального антиотмывочного законодательства.
Учитывая изложенное, полагаем, что проведение дополнительного инструктажа ввиду принятия нормативно правовых актов, приведенных в обращении, не требуется».
Если Вы располагаете интересными разъяснениями надзорных органах о применении «антиотмывочного» законодательства или хотите поделиться личным опытом взаимодействия с проверяющими, пожалуйста, напишите нам и мы расскажем об этом Вашим коллегам.
Вышеизложенное мнение Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга мы учли при внесении сведений в Календарь финансового мониторинга.