Как отправить первый отчет о проверке клиентов на причастность к ФРОМУ?

В чем проблема?

Опубликован Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее — Перечень по РОМУ).

В статье «Что нужно сделать после публикации перечня лиц, причастных к ФРОМУ?» мы обозначили основные возникшие обязанности субъектов ПОД/ФТ.

Мы также пообещали дать свои рекомендации об отправке отчетности в уполномоченный орган, если не появится таковых рекомендаций от Росфинмониторинга и Банка России.

На дату публикации данной статьи рекомендации надзора не опубликованы. И это, скажу Вам, бардак! Это самое мягкое определение сложившейся ситуации. За последние дни мы услышали немало крепких слов в адрес чиновников. Чаще всего наши абоненты и подписчики упоминали маленького северного пушного зверька…

Действительно… Давалось три месяца на вступление в силу новой редакции Федерального закона N 115-ФЗ. Еще месяц (с хвостиком) прошел до вступления в силу изменений в Постановление Правительства РФ N 804. 07 ноября 2018 года Росфинмониторинг добросовестно опубликовал Перечень по РОМУ. Естественно, с ошибками…

И все… Дальше сами. Пользуйтесь Перечнем на здоровье! И пусть формат данных уродский… Пусть содержание на английском языке… Опубликован же!

А чиновники, видимо, заняты подготовкой к проверке ФАТФ. За два года-то подготовиться не успели…

В общем, как Вы, наверное, уже поняли, НАБОЛЕЛО! Извините!

Что же делать, чтобы через полгодика особо ретивый ЦБшник или контролер ГИПН не впаял штраф на несвоевременную или некорректную отправку отчета?

Кратко изложим свое мнение.

Что нужно сделать?

За какой период проверять клиентов?

Только текущих? Вариант возможный, но опасный и малообъяснимый. Центробанк точно не одобрит.

За три последних месяца? Неплохо. Вряд ли придерутся.

Всех клиентов, обслуживаемых с 23 июля 2018 года? Тоже жизнеспособный вариант.

За пять лет? Напомним, что именно таков срок хранения анкет (досье) клиентов. Думаю, надзору такая проверка понравилась бы.

Какой датой провести проверку клиентов?

07 ноября 2018 г. — беспроигрышный вариант. А Перечень-то по РОМУ скачать успели в этот день? Да не простой, а исправленный. Если нет — вариант не Ваш.

08 ноября 2018 г. и позднее. Задерживаетесь, господа! Вы же не Росфинмониторинг, чтоб так наплевательски к срокам относиться… «Что позволено Юпитеру…»

Еще раз напомним, проверку клиентов объективно возможно провести не ранее даты скачивания Перечня по РОМУ. Забавно, что Вам эта статистика пока не видна. «…то не позволено быку«.

Проверять по одному перечню или по двум?

Проверять только на причастность к ФРОМУ или заодно по Перечню эстремистов/террористов? «Догадайся, мол, сама!»

Формально, обязанности предусмотрены разными нормами Федерального закона N 115-ФЗ. Так что за проведение отдельных проверок вряд ли накажут.

С другой стороны, обе проверки надо фиксировать, по обеим отчитываться. Было бы неплохо объединить все в одну…  Меньше забот, меньше телодвижений, меньше шансов накосячить с цифрами и сроками.

Не забудьте, что проверять клиентов надо также по решениям Межведомственной комиссии.

В какой срок отчитаться?

Вариантов немного.

Срок для отправки отчета (по аналогии с отчетом о проверке по Перечню экстремистов/террористов) нужно отсчитывать после дня проверки:

• для НФО — 3 рабочих дня;
• для неНФО — 5 рабочих дней.

По какой форме отправить отчет?

Вспоминаем, что согласно п. 6 ст. 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ порядок информирования устанавливают Правительство и Банк России.

Для неНФО в обновленном Постановлении Правительства N 209 предусмотрена одна форма отчета (независимо от того, по какому перечню, проведена проверка):

Но ведь проверка по п. 6 ст. 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ называется иначе!

Пробирная палата на своем сайте напоминает о необходимости «информирования об указанной сверке Росфинмониторинг, разместив соответствующую информацию в разделе «Риски ПОД/ФТ» в личном кабинете на портале Росфинмониторинга (с разбивкой по годам)«. Надо же, как фантазия у людей работает!? А что не через заявку в тех.поддержку? Чем этот вариант хуже?

В общем, за неимением имения, видимо, придется неНФО отчитываться по форме 3-ФМ 04, так же как о проверке по Перечню экстремистов/терррористов.

Хотя в телефонном разговоре сотрудники Надзорного управления Росфинмониторинга также рекомендовали комбинировать отправку отчета по форме 3-ФМ 04 и направление информации через раздел «Риски ПОД/ФТ».

Для НФО в Указании Банка России N 3484-У тоже предусмотрена отправка только информации о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Зато в проекте нового Указания (взамен Указания N 3484-У) буквоеды из ЦБ справедливо предусмотрели два разных отчета:

Но! Новое указание пока не опубликовано! Какой текст в нем будет в окончательной  редакции — неизвестно. Да и в целом текстовка нового указания явно сырая и не закрывает многочисленные пробелы.

Так что, на безрыбье, как известно… НФО пока тоже придется отчитываться по форме 04, так же как о проверке по Перечню экстремистов/терррористов. Радует, что в этом отчете хотя бы есть поле «Дополнительная информация», где можно оставить пояснения, о том что же это за отчет такой.

За последние дни мы обзвонили несколько территориальных отделений Банка России. Ни в одном нам не смогли дать внятных разъяснений, как именно нужно отправить отчет. В целом рекомендации сводятся к тому, что «Порядок не утвержден. Отчитывайтесь, как можете. Сохраняйте подтверждение».