Оглавление:
Публикация устарела.
Дата актуализации материала — 31.03.2018. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
Как правильно подготовить ответное уведомление на информацию Банка России по Положению 550-П? Этим вопросом озадачились практически все НФО, с декабря 2017 года получающие тестовые рассылки от Банка России.
Как выяснилось, простое ответное сообщение о том, что информация получена и принята к сведению, не соответствует требованиям Положения 550-П.
Федеральный закон N 115-ФЗ и Положение Банка России N 550-П предусматривают направление Центробанком в адрес НФО списка «высокорисковых клиентов» («черного списка отказников») и формирование ответного уведомления от НФО.
2.2. Банк России обеспечивает направление электронного сообщения, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России и зашифрованного на сертификат получателя, в некредитные финансовые организации не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от уполномоченного органа включенной в него информации, путем размещения в личных кабинетах некредитных финансовых организаций на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее — личный кабинет).
2.3. По результатам контроля электронного сообщения некредитной финансовой организацией формируется и размещается в личном кабинете не позднее рабочего дня, следующего за днем получения электронного сообщения, уведомление о принятии электронного сообщения либо уведомление о непринятии электронного сообщения. …
Некредитная финансовая организация обеспечивает направление уведомления о принятии электронного сообщения, уведомления о непринятии электронного сообщения, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью.Положение Банка России от 20.07.2016 N 550-П
Содержание и структура уведомлений, направляемых в Банк России после получения «списка отказников», определены Банком России.
На сайте регулятора размещены:
По опыту кредитных организаций, получающих «списки отказников» с 28 июня 2017 года, информация от Банка России поступает ежедневно.
Многие НФО направляли в службу тех.поддержки Банка России вопросы относительно подготовки ответных уведомлений по Положению 550-П, интересовались наличием соответствующего программного обеспечения.
Вот пример ответа на подобные обращения:
К сожалению, Банк России не предоставил какого-либо программного обеспечения для формирования файлов электронных уведомлений. Видимо, предполагается, что НФО должны самостоятельно изыскать способы для формирования ответных уведомлений.
Обновлено 04.04.2018: Сотрудником Департамента подготовки отчетности Банка России озвучена информация, что Центробанк предложит программу для формирования ответов по 550-П
Можно обозначить три варианта подготовки уведомлений по Положению N 550-П:
1. Приобретение коммерческого (платного) программного обеспечения АРМ «НФО» от компании «Комита».
Обеспечивает выполнение требований Положения Банка России от 20 июля 2016 года №550-П.
Функциональное назначение модуля:
Приобрести соответствующий модуль можно только вместе с Базовым комплектом АРМ «НФО»: Модули «Идентификация» + «Сведение-443» + «Сведение-3484»:
При этом стоимость годовой лицензии составит:
Членам отдельных саморегулируемых организаций НФО предоставляются скидки (примерно 20 %).
На каждую НФО (например, если у Вас несколько ломбардов или МФО) на каждое рабочее место необходимо приобретать отдельную лицензию. Можно обсудить возможность получения скидок.
2. Самостоятельное формирование уведомления (вручную).
Данный вариант довольно трудоемкий, неудобный и требует определенных познаний и навыков.
Скорее всего, файл уведомления можно будет вручную переделывать «под себя» на основе уведомления, сформированного в программном обеспечении (если коллеги из иных НФО поделятся таким файлом).
Потребуется изменить в файле ИНН, КПП, данные Вашего уполномоченного лица (ФИО и телефон), скорректировать само название файла уведомления.
3. Формирование уведомления в Excel.
Данный вариант частично автоматизирован и не требует финансовых затрат.
Способ формирования уведомления в программе Excel предложен участником форума на сайте НАУФОР — пользователем «Сергей К.»
Мы присоединяемся к многочисленным благодарностям от специалистов по ПОД/ФТ в адрес Сергея.
Предложенная Сергеем инструкция немного доработана нами и дополнена более подробными разъяснениями.
Данная инструкция НЕ ГАРАНТИРУЕТ правильное формирование уведомления и не опробована на реальных рассылках по Положению 550-П.
Используйте данную информацию на свой страх и риск!
Инструкция предназначена только для формирования уведомления О ПРИНЯТИИ электронного сообщения от Банка России.
В зависимости от версии Excel названия разделов меню и кнопок могут отличаться.
Шаг 1. Извлекаем сведения из полученного от Банка России файла.
Открываем Excel (создаем новый/пустой файл).
В верхнем меню выбираем “Данные”.
Выбираем “Из других источников” => “Из импорта данных XML” (в Excel 2003: «Импорт внешних данных» => “Импортировать данные”).
Выбираем файл, который был ранее получен от Банка России и предварительно расшифрован.
В появившемся диалоговом окне “Куда следует поместить данные”, просто нажимаем «ОК» (XML список на существующем листе).
Сформируется таблица с данными (условно для себя назовем ее «Таблица»). В зависимости от версии программы Excel внешний вид таблицы, количество столбцов и их названия могут отличаться.
Шаг 2. Получаем список уникальных номеров записей о фигурантах «списка отказников».
Выбираем в верхнем меню Excel во вкладку «Конструктор» => «Удалить дубликаты» (кнопка в левой части панели инструментов Конструктора).
В появившемся окне нажимаем “Снять выделение”. Ставим галочку на “номер записи”. Нажимаем «ОК».
Дубликаты записей будут удалены и останутся только уникальные номера записей об отказах.
Шаг 3. Заполняем данные для индивидуализации уведомления.
Скачиваем файл Заготовка для индивидуализации уведомления. Открываем его.
Заполняем значения в столбце A.
На основе данных о Вашей организации:
Рекомендуем сохранить Заготовку с заполненными сведениями о Вашей организации для последующего использования.
На основе данных о входящем файле от Банка России:
Шаг 4. Добавляем в заготовку уникальные номера записей.
Копируем значения столбца «Номер записи», полученные на шаге 2 данной инструкции. Важно: нужно копировать не столбец целиком, а выделить сами значения и скопировать именно их.
Вставляем скопированные значения в столбец B заготовки (IdInfoOR) — во вторую и последующие ячейки столбца. Убедитесь, что в верхней (первой) ячейке столбца сохранилось его название — IdInfoOR.
Убедитесь, что во всех ячейках столбца С заготовки (REZ_ES) проставлен «0» (ноль). Это означает успешную обработку строки и корректное получение Вами информации от Банка России.
На этом подготовка данных для формирования файла ответного уведомления завершена.
Шаг 5. Формируем файл уведомления для Банка России.
В заготовке в верхнем меню Excel выбираем “Разработчик” = > “Экспорт” => Если появится сообщение “Выберите карту XML для сохранения или экспорта”, нажимаем «ОК».
Если в верхнем меню Excel нет вкладки «Разработчик», попробуйте ее отобразить, следуя рекомендациям службы поддержки Office.
Укажите свой путь для сохранения файла или запомните, куда именно сохранится файл по умолчанию.
В окне сохранения впишите имя файла уведомления в соответствии с требованиями Банка России. Можно присвоить файлу любое имя (но обязательно расширение *.xml), а затем просто переименовать файл, в соответствии с требованиями Банка России.
Наименование уведомления о принятии (непринятии) ЭС … НФО (филиалом НФО) имеет следующую структуру:
UV_IdnOR_CB_ES550P_GGGGMMDD_nnn.xml
где:
UV – идентификатор уведомления о принятии (непринятии) ЭС;
IdnOR – идентификатор НФО (филиала НФО), формирующей уведомления о принятии (непринятии) ЭС, имеет следующую структуру:
<NNNNNNNNNN(NN)>_<KKKKKKKKK>
NNNNNNNNNN(NN) – ИНН НФО (филиала НФО):
— для юридического лица (филиала юридического лица) – 10 символов;
— для индивидуального предпринимателя – 12 символов;
KKKKKKKKK – КПП НФО (филиала НФО) (9 символов, для индивидуального предпринимателя – принимает значение «000000000»);
CB_ES550P_GGGGMMDD_nnn – наименование (без расширения) ЭС.
Пункт 4.2 Форматов и структур электронных документов...В пункте 4.6 Форматов и структур электронных документов… приведены образцы названий файлов, направляемых в Банк России:
…уведомление о принятии (непринятии) ЭС НФО:
UV_1001023073_100101001_CB_ES550P_20170620_001.xml
файл УКЭП:
UV_1001023073_100101001_CB_ES550P_20170620_001.xml.sig
Шаг 6. Убираем лишние данные.
Получившийся файл *.xml открываем в текстовом редакторе Notepad или Microsoft Word.
Редактируем первые две строки файла, чтобы привести их к виду:
<?xml version=«1.0», encoding=«UTF-8»,?>
<KVIT>
Сохраняем изменения.
Шаг 7. Проверяем получившееся уведомление по образцу.
Сравните содержание получившееся уведомления с предлагаемым ниже образцом.
В Вашем уведомлении должны быть указаны значения, соответствующие Вашей организации и файлу, полученному Вами от Банка России.
<?xml version=«1.0», encoding=«UTF-8»,?>
<KVIT>
<IDNOR>7700010102_770001001</IDNOR>
<ES>CB_ES550P_20180131_002.xml</ES>
<SIZE_ES>1633367</SIZE_ES>
<DATE_ES>31/01/2018</DATE_ES>
<RECNO_ES nReс=»546″>
<ES_REC IdInfoOR=»2016_020_02_00000000000A6264″>
<RES_ES>0</RES_ES>
</ES_REC>
….
</ES_REC>
<ES_REC IdInfoOR=»2016_190_02_00000000000A7C9D»>
<RES_ES>0</RES_ES>
</ES_REC>
</RECNO_ES>
<DATE_KVIT>21/03/2018</DATE_KVIT>
<TIME_KVIT>10:00:00</TIME_KVIT>
<OPER>Иванов Иван Иванович</OPER>
<TEL_OPER>(495)001-01-01</TEL_OPER>
</KVIT>
Вот и все. Осталось в личном кабинете участника финансового рынка на сайте Банка России открыть входящее сообщение, содержащее файлы со сведениями об «отказниках», нажать кнопку ″Ответить″ и загрузить xml-файлы, а также соответствующие им файлы УКЭП.
При возникновении каких-либо проблем или сложностей при следовании данной инструкции, пожалуйста, сообщите об этом, чтобы мы могли внести соответствующие корректировки и дополнительные пояснения.
Не забудьте вспомнить добрым словом Сергея К. — автора изначальной инструкции, вдохновившего нас на написание данного материала.
Еще раз напоминаем, что данную инструкцию Вам следует использовать исключительно на свой страх и риск.
Мы не гарантируем соответствие полученного в результате файла требованиям Банка России и не несем ответственность за возможные негативные последствия.
Отдельными ломбардистами, у кого есть навыки программирования, предпринимаются попытки создания «самодельного» программного обеспечения.
Как только соотвествующие программные продукты станут доступны для широкого круга пользователей, мы обязательно сообщим об этом.