Включать ли в ПВК по ПОД/ФТ описание операций, подлежащих обязательному контролю?

3 марта 2018

Вопрос-Ответ

Нужно ли включать в ПВК по ПОД/ФТ описание операций, подлежащих обязательному контролю?

Внимание!

При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.

Дата актуализации материала — 18.04.2018. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.

ОТВЕТ

Действующее законодательство не содержит прямого указания на необходимость включения в текст ПВК по ПОД/ФТ описания операций, подлежащих обязательному контролю.

У надзорных органов также нет единого мнения по данному вопросу.

Есть разъяснения о допустимости в тексте ПВК по ПОД/ФТ простой отсылки к перечню операций, подлежащих обязательному контролю, содержащемуся в статье 6 Федерального закона N 115-ФЗ.

Однако встречаются и замечания о том, что подобная отсылка препятствует изучению сотрудниками возложенных на них обязанностей. К тому же с 23 июля 2018 года указание на операции, подлежащие обязательному контролю, есть не только в статье 6 Федерального закона N 115-ФЗ (например, в пункте 1 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ).

Также известны претензии отдельных проверяющих к размещению перечня операций, подлежащих обязательному контролю, не в тексте Программы выявления операций, а в приложениях к ПВК по ПОД/ФТ. На наш взгляд, это очередной пример субъективизма сотрудников надзора.

Внимание!

Целесообразно включить в ПВК по ПОД/ФТ полное описание всех операций, подлежащих обязательному контролю.

Подробнее...

Вы можете воспользоваться нашей помощью для разработки ПВК по ПОД/ФТ.

Поделиться в соцсетях:

Информационная рассылка по тематике финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ

Важно. Актуально. Полезно