С 01.02.2016 в полном объеме вступило в силу Указание Банка России от 09.07.2015 N 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».
С сегодняшнего дня все НФО (в том числе ломбарды и микрофинансовые организации) обязаны ежемесячно отчитываться перед Банком России о любых выданных займах, вне зависимости от их размера.
Ответственность за непредставление или несвоевременное представление отчетности в Банк России установлена статьей 19.7.3 КоАП РФ:
Непредставление информации в Банк России
Непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, —
влечет наложение административного штрафа
на граждан в размере от двух тысяч до четырех тысяч рублей;
на должностных лиц — от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года;
на юридических лиц — от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.Статья 19.7.3 КоАП РФ
Как видно, суммы штрафов для НФО более чем серьезные. Вместе с тем, следует отметить, что практически всегда нарушителю сначала выписывается предписание, и устанавливается срок для устранения нарушений.
Если же отчет об исполнении предписания (и устранении нарушения в полном объеме в установленный срок) своевременно не направлен в Банк России, то с вероятностью в 99% будет возбуждено дело об административном правонарушении по ст. 19.7.3 КоАП РФ.
© 2015–2023 Юридический центр «Догма». Все права защищены.
При любом использовании материалов с сайта ссылка на юридический центр «Догма» обязательна.
