Письмо ДФМиВК Банка России от 08.02.2019 № 12-3-5/1049

Запрос от 30.01.2019 № 20190130-ЦБ

Некредитная финансовая организация (далее – НФО) просит дать разъяснения по отдельным вопросам применения вступающего в силу 23 марта 2019 года Указания Банка России от 17 октября 2018 г. № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Абзац 2 пункта 4 Указания № 4937-У содержит следующее:

«ФЭС, содержащее информацию о результатах проверки в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ и (или) результатах проверки в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ, должно направляться НФО в уполномоченный орган не позднее 3 рабочих дней после дня окончания каждой из этих проверок».

Означает ли это, что НФО должны будут отправлять не реже одного раза в три месяца, как минимум, 2 отчета: один — по проверке в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, другой — по проверке в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ. Или возможно объединение результатов обеих проверок в один отчет при условии, что обе проверки проводятся в один день?

Письмо ДФМиВК Банка России от 08.02.2019 № 12-3-5/1049

Согласно абзацу 5 пункта 2 Указания № 4937-У некредитная финансовая организация (далее – НФО) должна сформировать электронный документ в виде ФЭС , включающий информацию о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ и (или) о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, в соответствии с пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.

Таким образом, НФО вправе как объединить результаты обеих проверок в одно ФЭС, так и сформировать отдельные ФЭС по результатам каждой из вышеуказанных проверок (в зависимости от дат окончания таких проверок и совпадения сроков для направления соответствующих сведений в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 4 Указания № 4937-У).