Календарь финансового мониторинга

01 июля 2026 года вступила в силу новая (132-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Скорректированы формулировки ряда положений в связи с изменением норм Закона РФ от 27.11.1992 N 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и внутреннее обучение необходимо страховым организациям.

14 июня 2026 года вступила в силу новая (131-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) в отношении имущества «фигурантов» Перечня экстремистов/террористов и Решений МВК строго не позднее 24 часов со дня размещения соответствующего перечня на официальном сайте уполномоченного органа.

Введена обязанность субъекта ПОД/ФТ по приостановлению операции клиента в случае расходования «фигурантом» Решения МВК назначенного ему гуманитарного пособия.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения.

Вступление в силу с 31.05.2026 Приказа Росфинмониторинга от 28.01.2026 N 16 «Об определении подлежащих обязательному контролю операций с имуществом».

Для лизингового сектора снова установлены дополнительные операции, подлежащие обязательному контролю:

1. операция по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу при условии, что данное физическое лицо выступает продавцом названного имущества, являющегося предметом лизинга, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, составляет от 100 тысяч рублей (включительно) до 1 миллиона рублей.

2. операция по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу при условии, что данное физическое лицо выступает представителем (поверенным) физического лица — продавца названного имущества, являющегося предметом лизинга, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, составляет от 100 тысяч рублей (включительно) до 1 миллиона рублей.

Приказ действует до 29.05.2028 года включительно.

Проведение внутреннего обучения по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ обязательно для лизинга.

Вступление в силу 29.03.2026 Приказа Росфинмониторинга от 06.02.2026 N 23 «О признании утратившими силу приказов Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29 ноября 2022 г. N 297, от 30 августа 2023 г. N 200 и от 23 октября 2024 г. N 275».

Приказ издан в целях приведения нормативных правовых актов Федеральной службы по финансовому мониторингу в соответствие с законодательством Российской Федерации.

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Изменения вносятся в  Постановление Правительства РФ от 27.05.2025 N 734 «Об установлении размера операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на расходование заработной платы или иного дохода, для физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму».

Постановление приведено в соответствие с нормами Федерального закона 115-ФЗ в части определения дохода, получаемого фигурантами Перечня экстремистов/террористов.

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Для абонентов ЮЦ «Догма» обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не требуется.

Вступление в силу 16 марта 2026 года Постановления Правительства РФ от 19.02.2026 N 158 «Об установлении видов иного дохода, который вправе получать и расходовать физические лица, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму».

Постановление определило виды дохода, которые вправе получать и расходовать фигуранты Перечня экстремистов/террористов:

а) доход, полученный индивидуальным предпринимателем от предпринимательской деятельности;

б) доход физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем и применяющего специальный налоговой режим «Налог на профессиональный доход»;

в) доход, полученный физическим лицом в результате деятельности крестьянского (фермерского) хозяйства;

г) доход, полученный от продажи выращенной в личном подсобном хозяйстве, находящемся на территории Российской Федерации, продукции животноводства и растениеводства.

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не требуется.

16 марта 2026 года вступила в силу новая (130-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Закон установил, что фигуранты Перечня экстремистов/террористов вправе получать и расходовать не только заработную плату, но и иные доходы, виды которых устанавливаются Правительством РФ.

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Для абонентов ЮЦ «Догма» обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не требуется.

Вступление в силу 10 марта 2026 года Приказа Росфинмониторинга от 26.01.2026 N 13 «Об определении размера суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю, и установлении срока начала представления сведений о такой операции».

Установлены пороговые значения для сделок купли-продажи недвижимости:

• для банков — 75 миллионов рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 75 миллионам рублей;
• для риэлторов — 5 миллионов рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 5 миллионам рублей.

Проведение внутреннего обучения по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ обязательно для банков и риэлторов.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.
Для абонентов ЮЦ «Догма» обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не требуется.

03 марта 2026 года вступила в силу новая (129-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения касаются идентификации клиентов кредитными организациями с привлечением банковских платежных агентов (БПА).

Введено понятие «платежный агрегатор».

Проведение внутреннего обучения с сотрудниками обязательно для НФО, осуществляющих функции БПА.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 марта 2026 года вступила в силу новая (128-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменен порядок идентификации клиентов микрофинансовыми организациями:

• введен запрет на использование упрощенной идентификации в целях заключения договора потребительского кредита (займа);
• обязательно использовать ЕСИА и ЕБС при дистанционном приеме на обслуживание клиента — физического лица, а также при дистанционном заключении каждого договора потребительского кредита (займа).

Новые требования применяются для МФК с 01.03.2026, для МКК — с 01.03.2027 (через год).

Проведение внутреннего обучения по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ обязательно для МФК и рекомендуется для МКК.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.