Календарь финансового мониторинга

Вступление в силу 29.03.2026 Приказа Росфинмониторинга от 06.02.2026 N 23 «О признании утратившими силу приказов Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29 ноября 2022 г. N 297, от 30 августа 2023 г. N 200 и от 23 октября 2024 г. N 275».

Приказ издан в целях приведения нормативных правовых актов Федеральной службы по финансовому мониторингу в соответствие с законодательством Российской Федерации.

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Изменения вносятся в  Постановление Правительства РФ от 27.05.2025 N 734 «Об установлении размера операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на расходование заработной платы или иного дохода, для физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму».

Постановление приведено в соответствие с нормами Федерального закона 115-ФЗ в части определения дохода, получаемого фигурантами Перечня экстремистов/террористов.

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Для абонентов ЮЦ «Догма» обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не требуется.

Вступление в силу 16 марта 2026 года Постановления Правительства РФ от 19.02.2026 N 158 «Об установлении видов иного дохода, который вправе получать и расходовать физические лица, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму».

Постановление определило виды дохода, которые вправе получать и расходовать фигуранты Перечня экстремистов/террористов:

а) доход, полученный индивидуальным предпринимателем от предпринимательской деятельности;

б) доход физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем и применяющего специальный налоговой режим «Налог на профессиональный доход»;

в) доход, полученный физическим лицом в результате деятельности крестьянского (фермерского) хозяйства;

г) доход, полученный от продажи выращенной в личном подсобном хозяйстве, находящемся на территории Российской Федерации, продукции животноводства и растениеводства.

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не требуется.

16 марта 2026 года вступила в силу новая (130-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Закон установил, что фигуранты Перечня экстремистов/террористов вправе получать и расходовать не только заработную плату, но и иные доходы, виды которых устанавливаются Правительством РФ.

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Для абонентов ЮЦ «Догма» обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не требуется.

Вступление в силу 10 марта 2026 года Приказа Росфинмониторинга от 26.01.2026 N 13 «Об определении размера суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю, и установлении срока начала представления сведений о такой операции».

Установлены пороговые значения для сделок купли-продажи недвижимости:

• для банков — 75 миллионов рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 75 миллионам рублей;
• для риэлторов — 5 миллионов рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 5 миллионам рублей.

Проведение внутреннего обучения по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ обязательно для банков и риэлторов.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.
Для абонентов ЮЦ «Догма» обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не требуется.

03 марта 2026 года вступила в силу новая (129-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения касаются идентификации клиентов кредитными организациями с привлечением банковских платежных агентов (БПА).

Введено понятие «платежный агрегатор».

Проведение внутреннего обучения с сотрудниками обязательно для НФО, осуществляющих функции БПА.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 марта 2026 года вступила в силу новая (128-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменен порядок идентификации клиентов микрофинансовыми организациями:

• введен запрет на использование упрощенной идентификации в целях заключения договора потребительского кредита (займа);
• обязательно использовать ЕСИА и ЕБС при дистанционном приеме на обслуживание клиента — физического лица, а также при дистанционном заключении каждого договора потребительского кредита (займа).

Новые требования применяются для МФК с 01.03.2026, для МКК — с 01.03.2027 (через год).

Проведение внутреннего обучения по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ обязательно для МФК и рекомендуется для МКК.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

09 января 2026 года вступила в силу новая (127-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменен порядок определения порогового значения, по достижении которого операция с денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю: теперь его размер будет устанавливаться приказом Росфинмониторинга.

Риэлторам требуется проведение внутреннего обучения по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 января 2026 года вступило в силу Указание Банка России от 30.06.2025 N 7124-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности страховщиков, о порядке сообщения страховщиками Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, о порядке сообщения страховщиками в Банк России сведений об опубликовании годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности страховщика, а также о порядке и сроках представления страховщиками в Банк России сведений и документов в отношении их филиалов, представительств и иных обособленных подразделений».

Страховщикам рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 января 2026 года вступило в силу Указание Банка России от 30.06.2025 N 7122-У «О порядке и сроках составления и представления (предоставления) в Банк России отчетов операторов инвестиционных платформ, отчетности операторов финансовых платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов, форме отчетов операторов инвестиционных платформ и составе включаемых в них сведений, составе и формах отчетности операторов финансовых платформ, а также о порядке сообщения операторами инвестиционных платформ, операторами финансовых платформ, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторами обмена цифровых финансовых активов Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах».

Операторам инвестиционных платформ, операторам финансовых платформ, операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторам обмена цифровых финансовых активов рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.