Письмо ДФМиВК Банка России от 12.02.2018 № 12-3-6/971

Запрос от 18.01.2018 № 01-04-05/777

1. Должны ли автоломбарды сообщать в Росфинмониторинг в соответствии с абзацем вторым подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ о помещении автомобилей в ломбард, поскольку понятие «ценностей» дано только в Федеральном законе № 41-ФЗ, в других нормативных актах не содержится такого понятия, а автомобили ценностями с точки зрения Федерального закона № 41-ФЗ не являются. Верно ли мы понимаем, что сообщать о помещении автомобилей в ломбард даже на суммы, превышающие 600 000 рублей, в Росфинмониторинг не требуется, и такая операция не является операцией, подлежащей обязательному контролю?

2. Независимо от помещения автомобиля либо изделия из драгоценных металлов в ломбард, ломбард для направления сообщения (и определения необходимости направления такого сообщения, и указания размера операции) должен использовать сумму оценки изделия (автомобиля или изделия) или сумму выплаченных денежных средств за изделие или автомобиль, принятых в залог (которая всегда значительно ниже стоимости оценки изделия или автомобиля)?

Письмо ДФМиВК Банка России от 12.02.2018 № 12-3-6/971

Федеральный закон № 115-ФЗ не наделяет Банк России полномочиями давать толкования по вопросам его применения. Вместе с тем, считаем возможным сообщить мнение Департамента, которое не является официальным толкованием Федерального закона № 115-ФЗ.

Федеральный закон № 115-ФЗ не определяет, что понимается под «иными ценностями», помещаемыми в ломбард, о которых идет речь в абзаце втором подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона  № 115-ФЗ.

Вместе с тем, учитывая, что критерием отнесения операций, перечисленных в пункте 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, к операциям, подлежащим обязательному контролю, является сумма операции, равная или превышающая 600 000 рублей или эквивалент в иностранной валюте (далее — пороговое значение), а в абзаце первом подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ речь идет о сделках с движимым имуществом, полагаем, что под понятием «иные ценности» в целях применения абзаца второго подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ следует понимать любую заложенную вещь, признаваемую движимым имуществом в соответствии со статьей 130 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ).

Исходя из статьи 130 ГК РФ, автомобили относятся к движимому имуществу, таким образом, если сумма оценки помещаемого в ломбард автомобиля равна или превышает пороговое значение, такая операция будет подлежать обязательному контролю по основанию, предусмотренному абзацем вторым подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

При этом суммой операции будет являться сумма оценки имущества, равная или превышающая пороговое значение, указываемая в залоговом билете или сохранной квитанции (исходя из характера договорных отношений).