Письмо Отделения по Пензенской области Волго-Вятского ГУ Банка России от 20.02.2017 № 7-ОТ/6

Запрос от 23.01.2017

В соответствии с положениями п. 6 приложения № 3 к Положению 444-П в Анкету (досье) клиента включаются сведения о результатах КАЖДОЙ проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.

Просим пояснить, какие именно проверки имеются в виду:

1) проверки, проводимые НФО по мере опубликования сведений о причастности к экстремизму терроризму в соответствии с пп. 6 п. 1 ст 7 Федерального закона 115-ФЗ?

С учетом публикуемых решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма количество подобных проверок может оказаться весьма значительным (свыше 50 проверок в год). В этом случае исполнение обязанности по внесению указанных сведений в анкету каждого клиента крайне затруднительно и трудозатратно для НФО, являющихся микропредприятиями и малыми предприятиями.

2) проверки, проводимые не реже раза в три месяца в целях проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (в соответствии с пп. 7 п. 1 ст 7 Федерального закона 115-ФЗ)?

Просим Вас пояснить, допустимо ли установление в ПВК следующего порядка фиксирования в анкете (досье) клиента сведений о результатах КАЖДОЙ проверки клиентов.

Факт проверки наличия (отсутствия) информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму фиксируется СРАЗУ в отношении ВСЕХ КЛИЕНТОВ В ОДНОМ ДОКУМЕНТЕ (Отчет о проверке или Акт проверки), копия которого в случае необходимости будет предоставляться по требованию уполномоченного или надзорного органа вместе с анкетой (досье) клиента.

В случае же выявления информации о причастности конкретного клиента к экстремистской деятельности или терроризму соответствующая информация с указанием всех необходимых параметров будет вноситься НЕПОСРЕДСТВЕННО в анкету (досье) клиента.

Убедительно просим Вас не ограничиваться указанием на предоставленную субъектам ПОД/ФТ свободу установления формы анкеты (досье) клиента и порядка ведения анкеты (досье) клиента, а дать оценку соответствия требованиям нормативных актов Банка России именно вышеописанного порядка фиксирования сведений о результатах КАЖДОЙ проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Письмо Отделения по Пензенской области Волго-Вятского ГУ Банка России от 20.02.2017 № 7-ОТ/6

Уважаемый Дмитрий Александрович!

Отделение по Пензенской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации, рассмотрев Ваше обращение от 23.01.2017 б/н (идентификационный номер 17-01-08071), поступившее B Интернет-приемную Банка России, сообщает следующее.

Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) Банк России наделен полномочиями по установлению порядка . идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, указанными в пункте 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее — НФО).

Соответствующий порядок для НФО определен в изданном Банком России Положении от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Положение 444-П).

В соответствии с абзацем первым пункта 2.5 Положения № 444-П сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, приведенные в приложении 3 к Положению № 444-П, фиксируются в анкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект документов, оформленные на бумажном и (или) электронном носителе.

Исходя из пункта 6 приложения 3 к Положению № 444-П в анкете (досье) клиента подлежат фиксированию сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Таким образом, сведения о результатах всех таких проверок клиента, проведенных НФО, должны быть включены в анкету (досье) клиента.

При этом, учитывая положения пунктов 2.5 и 2.6 Положения № 444-П, НФО самостоятельно определяет форму анкеты (досье) клиента, а также способы фиксации и хранения указываемых в ней сведений, в том числе в электронном виде.

Указанный в Вашем запросе порядок фиксирования информации будет соответствовать требованиям приложения 3 к Положению № 444-П при условии, что документ, где отражены результаты каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиентов информации об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, будет являться неотъемлемой частью анкеты (досье) клиента.