Письмо Росфинмониторинга от 27.03.2018 № 01-01-033/5982

Запрос Ассоциации банков России от 16.03.2018 № 02-05/204

Директору Федеральной службы
по финансовому мониторингу

Ю.А. Чиханчину

Уважаемый Юрий Анатольевич!

В связи с вступлением в силу с 30.03.2018 Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 470-ФЗ кредитные организации обращаются с просьбой дать пояснение о реализации требования Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 470-ФЗ), а именно:

• распространяется ли действие положений Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 470-ФЗ) в части устранения оснований для отказа/расторжения, а также информирования о причинах принятого кредитной организацией решения об отказе/расторжении на случаи, когда решение об отказе от проведения операции, заключении договора банковского счета (вклада), расторжении договора банковского счета (вклада) были приняты кредитной организацией до вступления в силу Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 470-ФЗ)?

Если да, то насколько глубоко, за какой временной период с даты принятия кредитной организацией решения об отказе клиенту в проведении операции, заключении договора банковского счета (вклада), расторжении договора банковского счета (вклада), кредитная организация должна проводить анализ принятых решений на основании пункта 5.2 и пункта 11 статьи 7 Федерального закона №1 15-ФЗ:

• с момента появления права отказа, а именно, с Даты вступления в силу Федерального закона №134-ФЗ?
• с даты вступления в силу Положения Банка России № 550-П?
• с даты официального направления в кредитные организации списка В соответствии с Положением Банка России № 550-П?
• с даты опубликования Методических рекомендаций № 29-МР?
• исходя из общего срока исковой давности, котораясоставляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 ГК РФ?

В связи с высокой актуальностью вопроса, прошу Вас направить ответ в Ассоциацию «Россия» в максимально короткие сроки.

Г.И. Лунтовский

Письмо Росфинмониторинга от 27.03.2018 № 01-01-033/5982

Президенту Ассоциации

банков России

Г.И. Лунтовскому

Уважаемый Георгий Иванович!

Федеральная служба по финансовому мониторингу, рассмотрев Ваше обращение по вопросу  возможности применения новелл Федерального закона от 29.12.2017 N 470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» к правоотношениям, возникшим до вступления его в силу, сообщает следующее.

Полагаем, что механизм «реабилитации» (в части информирования о причинах принятого кредитной организацией решения, а также возможности обжалования этого решения) предусматривает возможность анализа решений, принятых кредитными организациями в соответствии с пунктом 5.2. и пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2011 с даты вступления в силу Федерального закона № 134-ФЗ от 28.06.2013.

А.С. Клименченок