Письмо Банка России от 11.02.2025 № 43-7-2/2917

Вопрос: Некредитная финансовая организация (далее — НФО) просит дать пояснения о порядке соблюдения НФО требований по учету прохождения ее работниками обучения по ПОД/ФТ, изложенных в Указании N 3471-У.

В соответствии с абз. 3 п. 4.5 Указания N 3471-У факт проведения с работником НФО обучения в формах, предусмотренных п. 3.1 данного Указания, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе (аналогом собственноручной подписи в электронном документе), форму и содержание которого НФО устанавливает самостоятельно.

В соответствии с ч. 2 ст. 5 Федерального закона N 63-ФЗ простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона N 63-ФЗ нормативные правовые акты и (или) соглашения между участниками электронного взаимодействия, устанавливающие случаи признания электронных документов, подписанных простой электронной подписью, равнозначными документам на бумажных носителях, подписанным собственноручной подписью, должны предусматривать, в частности:

1) правила определения лица, подписывающего электронный документ, по его простой электронной подписи;

2) обязанность лица, создающего и (или) использующего ключ простой электронной подписи, соблюдать его конфиденциальность.

Для проведения обучения в формах, предусмотренных п. 3.1 Указания N 3471-У, НФО использует Портал. Работники организации регистрируются на Портале путем указания фамилии, имени, должности, даты рождения, адреса электронной почты, подразделения, логина и пароля. Вход на Портал осуществляется путем указания логина и пароля.

При наличии соглашения между участниками электронного взаимодействия можно ли считать, что работник подписал инструктаж простой электронной подписью, после того как завершил обучение на Портале, с указанием даты назначения, сроков выполнения, данных о работнике, прошедшем инструктаж, статуса обучения «завершен»?

Ответ: Согласно пункту 4.5 Указания N 3471-У факт проведения с сотрудником НФО обучения в формах, предусмотренных пунктом 3.1 данного Указания, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе (аналогом собственноручной подписи в электронном документе), форму и содержание которого НФО устанавливает самостоятельно.

Статья 2 Федерального закона N 63-ФЗ определяет электронную подпись как информацию в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

Как следует из обращения, в целях обучения сотрудников по ПОД/ФТ НФО использует обучающую онлайн-платформу, вход на которую осуществляется путем ввода логина и пароля сотрудника. При прохождении регистрации на платформе сотрудник проходит регистрацию с указанием перечня данных, включающих фамилию и имя, дату рождения, должность и т.п.

Исходя из вышеизложенного, принимая во внимание принципы использования электронной подписи, определенные в статье 4 Федерального закона N 63-ФЗ, при наличии электронного соглашения между участниками электронного взаимодействия предложенная НФО процедура подтверждения факта прохождения сотрудником НФО обучения по ПОД/ФТ не будет противоречить действующим нормам Указания N 3471-У (если в рамках указанного электронного взаимодействия НФО может соотнести результаты обучения с данными каждого сотрудника, в отношении которого оно было проведено).