Письмо Банка России от 15.02.2023 № 08-12-4/1220

 Запрос от 13.01.2023 № 13/01-23/1

Союз «Национальное Объединение Ломбардов» представляет интересы и объединяет в себе более ста пятидесяти ломбардов, ставя своей целью повышение эффективности деятельности ломбардов, ее прозрачности для потребителей и надзорных органов, обеспечение права выбора услуги потребителем.

От лица членов Союза, просим Вас дать разъяснения, обязан ли ломбард в рамках законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ по операциям, соответствующим коду вида признака операции 3701 составлять не только внутренние сообщения, но и направлять их в Росфинмониторинг.

Письмо Банка России от 15.02.2023 № 08-12-4/1220

Банк России рассмотрел обращение Союза «Национальное Объединение Ломбардов» от 13.01.2023 № 13/01-23/1 и сообщает следующее.

Положением № 445-П установлены критерии классификации некредитных финансовых организаций (далее – НФО) в целях установления
различных требований по ПОД/ФТ:

— малые предприятия и микропредприятия (пункт 1 приложения 1 к Положению № 445-П);

— НФО, не соответствующие критериям отнесения к малым и микропредприятиям (пункт 2 приложения 1 к Положению № 445-П).

Положение № 445-П не содержит требований о составлении сотрудниками ломбардов, которые относятся к малым предприятиям и микропредприятиям, «внутренних» сообщений об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ.

В отношении всех иных ломбардов пунктом 5.4 Положения № 445-П установлено, что при выявлении операции, в отношении которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях ОД/ФТ, сотрудник ломбарда, выявивший указанную операцию, составляет «внутреннее» сообщение об этой операции и передает его ответственному сотруднику.

Направление в уполномоченный орган вышеуказанных «внутренних» сообщений ни Федеральным законом № 115-ФЗ, ни Положением № 445-П не предусмотрено.

В случае принятия ломбардом (вне зависимости от того, относится ли он к малым предприятиям и микропредприятиям или нет) решения о квалификации выявленной необычной операции клиента в качестве подозрительной операции, у него возникает обязанность по представлению в уполномоченный орган сведений о такой подозрительной операции в соответствии с требованиями пункта 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Порядок представления НФО таких сведений установлен Указанием № 4937-У.