Письмо Банка России от 18.05.2020 № 12-6-1/1966

Запрос от 22.05.2019 № 02-05/421

Кредитные организации — члены Комитета по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ Ассоциации «Россия» просят разъяснить вопрос об исполнении требований Закона № 115-ФЗ в части включения в состав отчета в виде электронного сообщения, направляемого в уполномоченный орган, сведений о реквизитах сторон, указанных в оттиске печати (например, ОГРН, ИНН).

Кредитные организации исходят из того, что значение печати юридического лица заключается в удостоверении её оттиском подлинности подписи лица, уполномоченного представлять это юридическое лицо во внешних отношениях, а также того факта, что соответствующий документ исходит от определённого юридического лица, являющегося самостоятельным участником гражданского оборота и субъектом предпринимательского права. В тоже время, оттиск печати не является местом указания реквизитов сторон по заключенному договору, тем более что в настоящее время юридические лица могут и не иметь печати. При этом печать юридического лица может содержать всевозможные сведения, логотипы и символы.

Ввиду высокой вероятности передачи недостоверных сведений (указанные в печати символы, логотипы, цифры и т.п. не являются регистрационными сведениями юридического лица) кредитные организации при формировании отчёта в виде электронного сообщения не включают сведения из печати в состав электронного сообщения, направляемого в уполномоченный орган.

Прошу дать разъяснение относительно обязанности кредитных организаций включать сведения из печати в состав электронного сообщения, направляемого в уполномоченный орган в целях надлежащего исполнения подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ.

Письмо Банка России от 18.05.2020 № 12-6-1/1966

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации «Россия» № 02 05/421 и сообщает следующее.

В отношении участника операции — юридического лица, являющегося клиентом кредитной организации, в состав ФЭС включается информация, установленная в отношении такого клиента при идентификации/обновлении сведений о нем.

В отношении участника операции — юридического лица, не являющегося клиентом кредитной организации в ФЭС указываются сведения, которыми располагает кредитная организация в том числе на основании документов, сопровождающих операцию (сделку), сведения о которой представляются в уполномоченный орган.

Учитывая изложенное, сведения, содержащиеся в оттиске печати (штампа) на сопровождающем операцию (сделку) документе, является одним из источников информации о контрагенте клиента, подлежащей отражению в ФЭС.