Письмо ЦФМиВК (г. Новосибирск) СФМиВК Банка России от 27.04.2026 № 43-15-2/7072

Центр финансового мониторинга и валютного контроля (г. Новосибирск) Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России в дополнение к письму от 14.01.2026 № 43-15-2/127 направляет информацию для использования в работе.

 

Вопрос 1. 

В соответствии с Указанием № 7126-У при направлении ФЭС об операции обязательного контроля, содержащего сведения, требующие особого внимания уполномоченного органа, в соответствии с форматами первый разряд порядкового номера ФЭС начинается с 9. Исходя из буквального толкования положений, ФЭС, к примеру, по продаже невостребованных залогов ломбарда на сумму 1 млн. и выше должны иметь порядковый номер 901, 902 и тд. Правильно ли это?

 

Ответ:

В соответствии с подпунктом 3.1.1 пункта 3.1 Порядка наименование файла имеет структуру: SNFO3484_TI_NNNNNNNNNN(NN)_KKKKKKKKK_GGGGMMDD_Xnn.xml, где Xnn — порядковый номер файла НФО (филиала НФО), сформированного в течение дня (3 символа), нумерация начинается с 001. Для файла НФО (филиала НФО), который содержит только сведения, требующие особого внимания уполномоченного органа или сведения об операциях, у которых показатель «Код вида операции» (КодОперации) (таблица 3.2 Порядка) принимает значение <7NNN>, первый разряд порядкового номера файла (X) принимает значение 9.

Таким образом, ФЭС , которые содержат только сведения, требующие особого внимания уполномоченного органа, должны иметь порядковый номер 901, 902 и т.д.

Одновременно обращаем внимание, что в соответствии с разъяснениями Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России , размещенными на официальном сайте Банка России, для повышения информативности механизма представления сведений в Росфинмониторинг об операциях, требующих особого внимания уполномоченного органа, в ФЭС с отличительным признаком включаются:

— сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, подпадающих под описание критериев 70-71 группы кодов видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган (приложение 3 к Порядку);

— сведения об операциях, требующих, по мнению НФО, особого внимания уполномоченного органа (необходимость определяется НФО самостоятельно).

 

Вопрос 2.

В редакцию Федерального закона № 115 от 01.06.2025 добавлены положения об экстремистской деятельности. В Указания и Положения Банка России о требованиях к ПВК (Положение № 445-П), идентификации клиентов (Положение № 444-П), данные изменения не внесены.

Необходимо ли в ПВК организации добавить положения об экстремистской деятельности только в тех нормах, которые предусмотрены Федеральным законом № 115 или внести словосочетание «экстремистской деятельности» во все нормы ПВК, где содержится положение «легализация (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения»?

 

Ответ:

В соответствии с пунктом 1.10 Положения № 445-П ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом.

Дополнения в отношении экстремистской деятельности внесены Федеральным законом № 522-ФЗ от 28.12.2024 в Федеральный закон № 115-ФЗ.

Положения ПВК, содержащие нормы Федерального закона №115-ФЗ, которых коснулись указанные изменения, должны быть приведены в соответствие с требованиями Федерального закона № 522-ФЗ от 28.12.2024, вступившего в силу с 01.06.2025, не позднее 01.09.2025.

 

Вопрос 3. 

Если клиент заложил кольцо в ломбард, затем его внесли в Перечень террористов, организация это кольцо заморозила и отправила ФЭС о заморозке, но уже прошло более полугода, клиент больше не появлялся и сроки по Залоговому билету все прошли (кольцо заморожено, признано уже невостребованным), как долго его хранить, и когда можно будет его реализовать (нужно ли отправлять какое-либо ФЭС о разморозке и реализации кольца)?

 

Ответ:

После окончания льготного периода ломбард имеет право реализовать невостребованное имущество, в отношении которого были применены меры по замораживанию на основании пп.6 п.1 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ, в порядке, установленном ст.13 Федерального закона № 196-ФЗ .

Федеральным законом № 115-ФЗ и Указанием № 7126-У не предусмотрено направление в уполномоченный орган ФЭС об отмене мер по замораживанию денежных средств либо имущества клиента.

Вместе с тем при соответствии операции по реализации невостребованного имущества критериям отнесения к операции, подлежащей обязательному контролю по коду 5005, Ломбарду необходимо направить ФЭС в уполномоченный орган.

 

Вопрос 4. 

Подлежат ли замораживанию денежные средства, поступившие на р/с компании в счет погашения займа фигурантом Перечня террористов в сумме, превышающей имеющуюся задолженность по договору займа?

 

Ответ: 

В случае если указанный платеж соответствует условиям пп.3 п.2.4 ст.6 Федерального закона № 115-ФЗ и полностью закрывает обязательства клиента перед организацией, то сумма, превышающая размер обязательств клиента перед организацией, подлежит замораживанию.

Если после указанного платежа обязательства клиента перед организацией полностью не погашены, оставшаяся после платежа сумма может быть использована в дальнейшем для погашения задолженности клиента по договору займа в соответствии с п.10 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ.

 

Вопрос 5. 

Может ли приниматься в качестве ДУЛ военный билет?

 

Ответ:

Перечень документов, удостоверяющих личность в целях проведения идентификации, приведен в приложении 1 к Положению № 444-П. Указанный перечень не включает военный билет.

 

Вопрос 6. 

Вопрос по упрощенной идентификации.

При приеме на обслуживание через дистанционные каналы клиент указывает помимо серии и номера ДУЛ, такие паспортные данные как — код подразделения и дату выдачи ДУЛ. Должны ли мы указывать в ФЭС по клиенту эти данные (код подразделения), если они по сути не верифицированы, но в форматах указано — код подразделения заполняется при наличии?

 

Ответ: 

В целях проведения упрощенной идентификации клиента — физического лица необходимо установить фамилию, имя, отчество физического лица (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номера документа, удостоверяющего личность.

При направлении в уполномоченный орган ФЭС по операции клиента, в отношении которого проведена упрощенная идентификация (в этом случае в показателе <ИдентификацияФЛ> указывается значение <2>), показатель <КодПодр> может отсутствовать, поскольку имеет признак обязательности – Н (является необязательным показателем).

 

Вопрос 7.

Если у сотрудника совмещение должностей Бухгалтер и СДЛ, какую должность корректно указывать в ФЭС?

 

Ответ: 

Если в штатном расписании НФО предусмотрены должности Бухгалтер и СДЛ, и сотрудник, уполномоченный направлять сведения в уполномоченный орган, в соответствии с документами НФО совмещает работу в должности бухгалтера и СДЛ, в информационной части ФЭС можно указывать любую из этих должностей.

 

Вопрос 8.

Будет ли являться нарушением, если в ПВК не разграничены понятия «сверка» и «проверка». Если да, какой нормативно-правовой акт Банка России, регламентирует разграничение понятий сверка и проверка?

 

Ответ:

Требования к содержанию ПВК НФО установлены Положением №445-П, Указанием № 5075-У. Указанными нормативными актами предусмотрено включение в ПВК положений, касающихся проведения проверок на наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее – Проверки) в соответствии с пп.7 п.1 ст. 7, п.3 ст.7.5 Федерального закона №115-ФЗ.

Требования о проведении сверок в законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ отсутствуют.

Одновременно отмечаем, что на официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru (Меню/Противодействие отмыванию денег и валютный контроль/Разъяснения/Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) размещены актуальные позиции Банка России на данную тему.

 

Вопрос 9. 

В ФЭС о приостановлении операции в блоке «Сведения об операции (сделке)» заполняется ли «Дополнительный код вида операции (сделки)» и «Код признака необычной операции (сделки)» в блоке «Сведения об участнике операции (сделки)»? Что указывается в строке «Идентификатор участника операции, включенного в Перечень, Решение и (или) Перечни ООН»? Откуда брать этот Идентификатор?

 

Ответ: 

В соответствии с Порядком в показателе «ДопКодОперации» дополнительный код вида операции указывается в случае, когда он соответствует характеру операции, сведения о которой представляются в уполномоченный орган, но отличается от вида операции, код которой указан в показателе «КодОперации».

Показатель «ПризнНеобОперации» заполняется в случае представления сведений об операции в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (когда показатель «Код вида операции» (КодОперации) или показатель «Дополнительный код вида операции» (ДопКодОперации) принимает значение <6001>).

В показателе «КодЮЛФЛ» (Идентификатор участника операции, включенного в Перечень, Решение и (или) Перечни ООН) указывается уникальный цифровой идентификатор, присвоенный такому участнику операции при включении в соответствующий Перечень, Решение (показатель <ИдСубъекта>).

 

Вопрос 10: 

Верно ли, что целевой инструктаж проводится для сотрудника один раз в жизни, не зависимо от разных видов деятельности организации (организаций, например, при совмещении должностей)?

 

Ответ:

Случаи прохождения целевого (внепланового) инструктажа приведены в п.3.3. и п.3.4 Указания № 3471-У. Целевой (внеплановый) инструктаж проводится в целях получения знаний, необходимых для соблюдения законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля НФО, программ его осуществления и внутренних документов НФО, принятых в целях ПОД/ФТ.

Ответственный сотрудник должен пройти обучение в форме целевого инструктажа однократно до начала осуществления функций СДЛ.

Если полученные ответственным сотрудником в ходе целевого инструктажа знания позволяют реализовать указанные цели, в том числе с учетом видов деятельности НФО, необходимость неоднократного прохождения СДЛ целевого (внепланового) инструктажа отсутствует.