Письмо ДФМиВК Банка России от 01.02.2022 № 12-4-2/414

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – Департамент) рассмотрел обращение НПФ и сообщает следующее.

По 1 вопросу.

Федеральный закон № 115-ФЗ и Положение № 444-П не содержат норм, устанавливающих обязанность по хранению негосударственным пенсионным фондом (далее – НПФ) копий документов, на основе которых была подтверждена достоверность сведений, полученных при идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также при проведении обновления таких сведений.

Фиксированию и хранению подлежат вышеуказанные сведения, в том числе сведения о таких документах.

При этом НПФ в соответствии с нормой пункта 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ самостоятельно в своих ПВК по ПОД/ФТ определяет процедуры сбора и фиксирования вышеуказанных сведений, в том числе посредством их отражения в анкете (досье) клиента или помещения в анкету (досье) клиента копий соответствующих документов.

НПФ самостоятельно определяет в ПВК по ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о них (пункт 2.4 Положения № 444-П).

По 2 вопросу.

Клиентами — физическими лицами, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, подлежавшие применению в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, сведения о которых подлежат отражению в показателе 13 Таблицы 3.4 ФЭС в Порядке, предусмотренном Указанием № 4937-У, являются клиенты — физические лица, которые не были своевременно выявлены НПФ и в отношении которых при наличии принадлежащих им денежных средств или иного имущества не были применены соответствующие меры в установленном Федеральным законом № 115-ФЗ порядке.

По 3 вопросу.

ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются НПФ в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, Положением № 445-П и иными нормативными актами Банка России с учетом  особенностей вида и масштаба его деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых НПФ клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (пункт 1.4 Положения № 445-П).

ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены НПФ в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом (пункт 1.10 Положения № 445-П).

Учитывая, что Базовый стандарт не имеет статуса нормативного акта в сфере ПОД/ФТ, прямая обязанность по приведению ПВК по ПОД/ФТ в соответствие с Базовым стандартом у НПФ отсутствует.

Вместе с тем в случае если с введением новых стандартов НПФ меняет способы связи, с использованием которых осуществляет взаимодействие с получателями финансовых услуг, указанные изменения должны быть отражены в порядке взаимодействия с клиентами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий дистанционного обслуживания9, включаемом в программу организации системы ПОД/ФТ ПВК по ПОД/ФТ в соответствии с пунктом 2.8 Положения № 445-П.

Вопросы приведения внутренних документов НПФ в соответствие с Базовым стандартом не входят в компетенцию Департамента.

По 4 вопросу.

В соответствии с подпунктом 17 пункта 4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ НПФ представляют сведения о совершаемых их клиентами операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, совершенных непосредственно в НПФ.

Учитывая вышеизложенное, направлению в Росфинмониторинг по коду вида операций 900310 и 900411 подлежат сведения об операциях по получению клиентом — некоммерческой организацией (далее – НКО) или передаче клиенту — НКО наличных денежных средств, совершенных непосредственно в НПФ (через кассу) в рамках соответствующего договора, заключенного с ним.

По 5 вопросу.

В случае отсутствия номера среди реквизитов перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, такой реквизит можно не указывать в анкете (досье) клиента либо в соответствующей графе

НПФ вправе проставить отметку, обозначающую отсутствие номера – «Б/н».

По 6 вопросу.

Из буквального прочтения пункта 7 постановления Правительства Российской Федерации № 828 следует, что недействительность паспорта гражданина Российской Федерации при достижении 20-летнего / 45-летнего возраста определяется не сроком действия паспорта, ограниченного днем достижения соответствующего возраста гражданина, а истечением 90- дневного срока после дня достижения гражданином 20-летнего / 45-летнего возраста.

Вышеуказанное следует принимать во внимание при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов.