Банк просит дать разъяснения по вопросу о том, какие сведения об адресе места жительства (регистрации) клиента – физического лица указывать в полях AMR, ADRESS ОЭС в случае если в паспорте данного клиента указано устаревшее наименование населенного пункта / улицы: сведения из паспорта либо актуальные сведения об адресе, содержащиеся в ФИАС?
В соответствии с пунктом 1 Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 08.07.1997 № 828 (далее — Положение о паспорте), паспорт гражданина Российской Федерации является основным документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации.
Пунктом 5 Положения о паспорте установлено, что в паспорте производятся отметки, в том числе о регистрации гражданина по месту жительства и снятии его с регистрационного учета.
Полагаем, что при проведении идентификации клиента кредитной организации целесообразно устанавливать и фиксировать сведения о месте жительства (регистрации) физического лица в соответствии с данными, содержащимися в паспорте гражданина Российской Федерации.
Вместе с тем, нормативные акты в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не содержат норм, запрещающих при проведении идентификации клиентов использовать информацию, включенную в Федеральную информационную адресную систему.
Заполнение полей ОЭС , направляемого в уполномоченный орган, должно осуществляться в соответствии с данными, полученными при идентификации (обновлении информации) клиента на момент ее проведения.
© 2015–2026. Юридический центр «Догма». Все права защищены.
ИП Щеголихин Дмитрий Александрович. ИНН 583401208239.
E-mail: dogma58@bk.ru, Тел.: +7(960)317-73-88.
При любом использовании материалов с сайта ссылка на юридический центр «Догма» обязательна.
