Просим дать разъяснение по вопросу реализации положений Федерального закона № 115-ФЗ. В случае смерти пайщика КПК, в каком качестве следует расценивать его наследника: клиент или выгодоприобретатель? Зависит ли статус (меняется ли) от факта вступления в наследство?
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – Департамент) рассмотрел обращение КПК «__________», поступившее в интернет-приемную Банка России 08.09.2022, и сообщает следующее.
Федеральный закон № 115-ФЗ не наделяет Банк России полномочиями давать толкования по вопросам его применения. Вместе с тем считаем возможным сообщить мнение Департамента, которое не является официальным толкованием Федерального закона № 115-ФЗ.
Пунктом 5 статьи 14 Федерального закона № 190-ФЗ предусмотрена выплата суммы паенакопления (пая) умершего члена КПК3 (пайщика) его наследнику, а также денежных средств по обязательствам КПК перед умершим членом КПК (в случае их наличия).
Учитывая вышеизложенное, а также исходя из определения термина «клиент», приведенного в статье 3 Федерального закона № 115-ФЗ, а также пункте 1.1 Положения № 444-П, при наступлении соответствующих оснований в случае, когда физическому лицу КПК оказывает услугу в рамках своей профессиональной деятельности, такое лицо должно быть идентифицировано в качестве клиента до принятия его на обслуживание.
Полагаем возможным дополнительно отметить, что указанный подход распространяется на осуществление КПК выплаты денежных средств умершего члена КПК в пользу его наследника, обратившегося в КПК. В указанном случае наследник должен быть идентифицирован в качестве клиента до осуществления такой выплаты.
© 2015–2026. Юридический центр «Догма». Все права защищены.
ИП Щеголихин Дмитрий Александрович. ИНН 583401208239.
E-mail: dogma58@bk.ru, Тел.: +7(960)317-73-88.
При любом использовании материалов с сайта ссылка на юридический центр «Догма» обязательна.
