Письмо ДФМиВК Банка России от 07.02.2018 № 12-3-ОЭ/3150

Запрос от 13.01.2018 б/н

В соответствии с требованиями пункта 1.7 Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПВК по ПОД/ФТ) должны содержать в том числе «Программу, определяющую порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (в случае поручения некредитной финансовой организацией проведения идентификации иным лицам)». В связи с неоднозначной трактовкой фразы «в случае поручения некредитной финансовой организацией проведения идентификации иным лицам», просим разъяснить:

1. Данная фраза — часть названия программы, и эту программу необходимо в обязательном порядке отражать в ПВК по ПОД/ФТ? ИЛИ
2. Данная фраза – уточнение для программы, и если ПУРЦБ или Управляющая компания не заключила договор о проведении идентификации (упрощённой идентификации) с иными лицами, то в ПВК по ПОД/ФТ данная программа не включается?

Письмо ДФМиВК России от 07.02.2018 № 12-3-ОЭ/3150

Ответ на указанный вопрос содержится непосредственно в пункте 8.1 Положения № 445-П , согласно которому в случае если некредитная финансовая организация в соответствии с Федеральным законом № 115 ФЗ на основании договора поручила кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, такая некредитная финансовая организация должна разработать программу, определяющую порядок ее взаимодействия с кредитными организациями, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации).