Письмо ДФМиВК Банка России от 07.04.2020 № 12-4-4/1484

Запрос от 03.03.2020 № б/н

Согласно пункту 1.1 Положения от № 444-П некредитные финансовые организации обязаны до приема на обслуживание идентифицировать иностранную структуру без образования юридического лица.

Согласно пункту 1.4 Положения № 445-П Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ разрабатываются некредитной  финансовой организацией с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых некредитной финансовой организацией клиентам.

Согласно пункту 1 статьи 11 Федерального закона № 190-ФЗ членами кредитного кооператива (пайщиками) могут быть физические лица, достигшие возраста 16 лет, и (или) юридические лица.

Исходя из пункта 2 статьи 13 Федерального закона № 193-ФЗ клиентами сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива могут являться только физические или юридические лица – члены сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива.

Вопрос 2.

Допустимо ли КПК или СКПК не указывать в своих ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ положений об идентификации иностранных структур без образования юридического лица?

Письмо ДФМиВК Банка России от 07.04.2020 № 12-4-4/1484

Согласно пункту 1.4 Положения № 445-П ПВК разрабатываются некредитной финансовой организацией (далее — НФО) в том числе с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, а также характера продуктов (услуг), предоставляемых НФО клиентам.

Исходя из изложенного, НФО, не принимающая на обслуживание ИСБОЮЛ , вправе не включать в ПВК положения и порядки, определяющие работу с такой категорией клиентов. В иных случаях отсутствие в ПВК соответствующих положений и порядков будет являться нарушением Положения № 445-П.