Письмо ДФМиВК Банка России от 08.05.2020 № 12-4-4/1835

Запрос от 08.04.2020

Указание Банка России № 5372-У от 24.12.2019 г. «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере ПОД/ФТ» вносит изменения в Указания Банка России № 3470-У от 05.12.2014 г., № 3471-У от 05.12.2014 г., № 4760-У от 30.03.2018 г., № 4937-У от 17.10.2018 г., № 5075- У от 22.02.2019 г., Положения Банка России № 444-П от 12.12.2014 г., № 445-П от 15.12.2014 г., № 639-П от 30.03.2018 г. Нововведения по факту не касаются напрямую обязанностей НФО, а лишь меняют формулировки в части распространения данных нормативных актов на некредитные финансовые организации, указанные в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России.

В соответствии с п. 3.5 Указания Банка России от 05.12.2014 N 3471-У «Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников некредитной финансовой организации, указанных в настоящем Указании, проводится ответственным сотрудником … при изменении действующих и вступлении в силу новых законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности некредитных финансовых организаций, не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу соответствующих актов». Новое Указание Банка России вступит в силу 17.04.2020 г.

Просим Вас, дать однозначный ответ по существу (не ограничиваясь цитатами из нормативных актов), следует ли НФО не позднее трёх рабочих дней с указанной даты провести сотрудникам целевой (внеплановый) инструктаж?

Письмо ДФМиВК Банка России от 08.05.2020 № 12-4-4/1835

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение, поступившее в Интернет-приемную Банка России, и сообщает следующее.

Указание № 3471-У не обязывает некредитные финансовые организации (далее — НФО) проводить целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников, предусмотренных данным Указанием, в случае изменения действующих нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ в части вопросов, не относящихся к соответствующим сферам деятельности НФО.

Принимая во внимание изменения, внесенные Указанием № 5372-У, можно сделать вывод о том, что у микрофинансовой организации не возникает обязанности провести целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников в связи с вступлением в силу вышеуказанного нормативного акта Банка России.