Письмо ДФМиВК Банка России от 08.06.2018 № 12-3-5/4294

Запрос от 07-03-2018 №1301

Банк в целях исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» и Положения Банка России от 29.08.2008 №321-П «Положение о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Положение Банка России № 321-П) просит Вас дать разъяснение по следующим вопросам:

1. Какой из указанных ниже вариантов заполнения полей «ADRESS_G0», «ADRESS_U0», «ADRBSS_D0», «ADRESS_K0», «ADRESS_O0» Блока «И0» и соответствующих полей блоков «И1 », «И2», «ИЗ », «И4» в Отчете в виде электронного сообщения при формировании записи, содержащей сведения по операциям, подлежащих обязательному контролю, а также об иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых у кредитной организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) дохоттощ полученных преступным путем, и финансирования терроризма следует считать верным (Пример для случая указания полного адреса лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом: г. Рязань, улица Ленина, дом 5, строение 1А‚ офис 3):

Вариант 1:
с указанием сокращенного наименования (кода) элемента в полях?

Вариант 2:
с указанием сокращенного наименования (кода) элемента только в полях ADRESS_G0 и ADRESS_U0, остальные поля заполняются только номерами показателя?

Вариант 3:
без указания сокращенного наименования (кола) элемента в полях?

Данный вопрос возник по причине отсутствия в Приложении №4 к Положению Банка России № 321-П подробного описания в графе «Содержание» порядка заполнения указанных вьше полей.

Справочно сообщаем, что Банк указывает адреса клиентов в автоматизированной банковской системе, используя классификатор адресов в соответствии с Федеральной информационной адресной системой.

2. Возникает ли у Банка обязанность по заполнению в Отчете в виде электронного сообщения даты регистрации индивидуального предпринимателя, если структура файла передачи ОЭС, указанная в Приложении №4 к Положению Банка России № 321-П, не предусматривает наличия соответствующего поля для заполнения указанной информации?

Письмо ДФМиВК Банка России от 08.06.2018 № 12-3-5/4294

По 1 вопросу.

Положение № 321-П не содержит никаких ограничений на состав информации, включаемой в указанные поля (в частности, на использование при указании составляющих адреса слов «город», «улица», «дом» и т. п.).

Учитывая вышеизложенное, полагаем, что кредитной организации следует заполнять соответствующие поля DBF-файла таким образом, чтобы содержание полей позволяло однозначно установить соответствующий адрес участника операции (сделки), представителя клиента, выгодоприобретателя (то есть составляющие адреса должны содержать такой неотъемлемый элемент как район, улица, проезд, переулок, проспект и т. п.).

По 2 вопросу.

Полагаем, что так как структура файла передачи ОЭС, определенная в приложении 4 к Положению № 321-П, не содержит специального поля для указания даты регистрации индивидуального предпринимателя, кредитная организация вправе указать данные сведения в DESCR.