Письмо ДФМиВК Банка России от 08.06.2020 № 12-4-4/2385

Запрос от 05.03.2020

Члены Комитета по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ Ассоциации «Россия» обращаются с просьбой дать разъяснения по отдельным вопросам внедрения целевых правил внутреннего контроля и применения Положения № 698-П.

1. Согласно пункта 1.5-4 статьи 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками одной банковской группы, для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, обновления информации о них и установления сведений в соответствии с подпунктами 1 и 5 пункта 1 статьи 7.3 Закона № 115-ФЗ вправе осуществлять обмен полученными ими в указанных целях информацией и документами и их использование в порядке, установленном целевыми правилами внутреннего контроля, при одновременном соблюдении определенных в Законе № 115-ФЗ условий. В связи с изложенным, просьба разъяснить:

1.1. Вправе ли головная организация банковской группы не присоединять участника банковской группы к целевым правилам внутреннего контроля в случае соблюдения всех указанных в пункте 1.5-4 статьи 7 Закона № 115-ФЗ условий, прописав дополнительные условия присоединения в Программу присоединения организаций к целевым правилам внутреннего контроля?

1.2. В случае невозможности реализации подхода, изложенного в пункте 1.1 настоящего обращения, вправе ли головная организация при присоединении участника банковской группы к целевым правилам внутреннего контроля установить в Программе, определяющей требования к порядку обмена и использования идентификационной информации между организациями, дополнительные ограничения или запрет на обмен и использование идентификационной информации для определенного участника банковской группы?

2. Согласно пункту 2 статьи 2 Закона № 32-ФЗ головные кредитные организации банковских групп, головные организации банковских холдингов, являющиеся организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, разрабатывают и утверждают целевые правила внутреннего контроля в течение 180 дней со дня принятия нормативного акта Центрального банка Российской Федерации, устанавливающего требования к целевым правилам внутреннего контроля.

Положение № 698-П вступило в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, а именно 09.02.2020 года. Правильно ли понимать, что в целях соблюдения требований пункта 2 статьи 2 Закона № 32-ФЗ, целевые правила внутреннего контроля должны быть разработаны и утверждены не позднее 07.08.2020 года.

Дополнение от 11.03.2020 к запросу от 05.03.2020

Требуется ли кредитной организации — участнику банковского холдинга, субъекту Закона № 115-ФЗ, разрабатывать целевые правила внутреннего контроля, если головная организация банковского холдинга зарегистрирована не на территории Российской Федерации и не является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, согласно абзацу 3 статьи 2 Закона № 115-ФЗ?

Письмо ДФМиВК Банка России от 08.06.2020 № 12-4-4/2385

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее — Департамент) рассмотрел письма Ассоциации «Россия» и сообщает следующее.

Федеральный закон № 115-ФЗ не наделяет Банк России полномочиями давать толкования по вопросам его применения. Вместе с тем считаем возможным сообщить мнение Департамента, которое не является официальным толкованием Федерального закона № 115-ФЗ.

По письму от 05.03.2020 № 02-05/173.

Из абзаца второго пункта 2.1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ следует, что решение о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля (далее — ЦПВК) является правом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга (далее — участник).

Учитывая вышеизложенное, полагаем, что головная кредитная организация банковской группы или головная организация банковского холдинга (далее — головная организация) не вправе отказать участнику в присоединении к ЦИВК.

Вместе с тем, исходя из содержания раздела 4 Положения № 698-П, полагаем, что головная организация имеет право установить ограничение участнику на обмен информацией и документами, предусмотренный пунктом 1.5-4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, при условии включения соответствующих положений в ЦПВК.

2. Учитывая, что Положение № 698-П вступило в силу 09.02.2020, ЦПВК должны быть разработаны и утверждены головной организацией не позднее 07.08.2020.

По письму от 11.03.2020 № 02-05/195.

Как следует из пункта 2.1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ и пункта 1.1 Положения № 698-П, ЦПВК разрабатываются и утверждаются только головными организациями.