Письмо ДФМиВК Банка России от 08.08.2018 № 12-3-5/6064

Запрос от 08.02.2017 № 09-исх/173

Банк просит дать разъяснения по вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В Банке открыты счета юридических лиц, являющихся фигурантами Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее — ПЭ), а также юридических лиц, находящихся под контролем фигурантов ПЭ. К денежным средствам, находящимся на счетах, применены меры по блокированию (замораживанию). Федеральный закон № 115 ФЗ не предусматривает возможность проведения каких-либо операций по указанным счетам.

Вправе ли Банк при поступлении инкассовых поручений к счету юридического лица-фигуранта ПЭ или к счету юридического лица, находящегося под контролем фигуранта ПЭ, осуществить списание денежных средств на основании данного документа?

Если ответ положительный, следует ли приостанавливать подобные операции и направлять сведения в уполномоченный орган по коду 7001; какую дату следует считать датой начала исчисления срока приостановления, учитывая, что в отношении инкассового поручения отсутствует распоряжение клиента об осуществлении операции и, соответственно, дата, когда распоряжение должно быть выполнено?

Письмо ДФМиВК Банка России от 08.08.2018 № 12-3-5/6064

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – Департамент) с учетом мнения Росфинмониторинга относительно применения подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ при списании со счета сумм задолженности по поручению налогового органа сообщает следующее.

В соответствии со статьей 3 Федерального закона № 115-ФЗ под блокированием (замораживанием) понимается адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами, имуществом или ценными бумагами, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в Перечень , либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в Перечень.

Пунктом 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ только физическим лицам, включенным в Перечень по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, предоставлено право в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, осуществлять ряд операций без применения мер по блокированию (замораживанию).

При этом нормы Федерального закона № 115-ФЗ не содержат отдельных положений, позволяющих юридическим лицам, включенным в Перечень, проводить какие-либо операции.