Письмо ДФМиВК Банка России от 08.10.2024 № 12-4-2/7532

Запрос от 06.09.2024 № 1190

Саморегулируемая организация просит дать разъяснения по следующимьвопросам, связанным с соблюдением микрофинансовыми организациями (далее – МФО) требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ при совмещении в рамках одного юридического лица деятельности по предоставлению факторингового финансирования и микрофинансовой деятельности.

1. Необходимо ли МФО разрабатывать правила внутреннего контроля отдельно для каждого вида деятельности? То есть должны ли в МФО быть два разных документа – правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ по микрофинансовой деятельности и правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ для факторинговой деятельности?

2. Специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, назначается отдельными приказами на микрофинансовую деятельность и факторинговую деятельность? Может ли обе роли совмещать один и тот же сотрудник?

3. Можно ли использовать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга в части двух видов деятельности или нужно регистрировать два кабинета под каждую деятельность?

Письмо ДФМиВК Банка России от 08.10.2024 № 12-4-2/7532

По вопросу 1.

Микрофинансовая организация (далее – МФО) разрабатывает правила внутреннего контроля в соответствии с требованиями, установленными Положением Банка России № 445-П . Факторинговые организации разрабатывают указанный документ в соответствии с требованиями Постановления № 667 .

Организация, которая одновременно поднадзорна Банку России и Росфинмониторингу в рамках осуществления разных видов деятельности, в целях соблюдения требований Федерального закона № 115-ФЗ (в том числе статьи 4) и организации эффективной системы внутреннего контроля разрабатывает правила внутреннего контроля отдельно по каждому виду деятельности на основании требований, установленных соответственно Банком России и Правительством Российской Федерации.

По вопросу 2.

Положение Банка России № 445-П не регулирует вопрос назначения одного или нескольких сотрудников некредитной финансовой организации (далее – НФО) на должность специального должностного лица в области ПОД/ФТ в случае осуществления НФО нескольких видов деятельности. Решение по данному вопросу НФО принимает самостоятельно.

По мнению Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, если МФО также осуществляет деятельность факторинговой организации, она вправе назначить одного сотрудника специальным должностным лицом в случае его одновременного соответствия требованиям, установленным Банком России и Правительством Российской Федерации соответственно.

По вопросу 3.

Пользователем личного кабинета на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является организация вне зависимости от того, осуществляет она один или несколько видов деятельности. В приведенном в обращении случае, необходимость регистрировать второй личный кабинет у организации отсутствует.