Письмо ДФМиВК Банка России от 11.01.2018 № 12-3-ОЭ/375

Запрос от 20.12.2017

Необходимо ли согласно пп. 7 п. 1 ст.7 Федерального закона 115-ФЗ проводить проверку (и соответственно предоставлять сведения о ее результатах в Росфинмониторинг) за период, в течение которого на обслуживании не было НИ ОДНОГО клиента и следовательно НЕКОГО ПРОВЕРЯТЬ на предмет наличия оснований для применения мер по блокированию (замораживанию)?

Кроме того, просим дать конкретный ответ на вопрос: вправе ли НФО при отправке в уполномоченный орган сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, руководствоваться разъяснениями, содержащимися в Информационном письме Росфинмониторинга № 52 от 13 мая 2016 года «О порядке предоставления сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (за исключением кредитных организаций» или же это письмо не применимо для НФО?

Письмо ДФМиВК Банка России от 11.01.2018 № 12-3-ОЭ/375

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее — Департамент) рассмотрел Ваше обращение и сообщает следующее.

По вопросу 1.

В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе микрофинансовые организации не реже чем один раз в три месяца обязаны проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее — Проверка), и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

В случае, если на обслуживании в микрофинансовой организации в отчетный период клиенты отсутствовали, то, по мнению Департамента, такая микрофинансовая организация до момента установления договорных отношений с клиентами не обладает возможностью реализовать нормы подпункта 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

По вопросу 2.

Информационное письмо Росфинмониторинга адресовано организациям, которые, согласно пункту 7 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, информируют уполномоченный орган о результатах Проверки в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, и, соответственно, не применяется некредитными финансовыми организациями.