Пунктом 2.2 Указания Банка России от 05.12.2014 N 3471-У определен общий перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, и согласно пункту 2.1 Указания Банка России от 05.12.2014 N 3471-У НФО самостоятельно определяет конкретный перечень должностей таких сотрудников.
Согласно пункта 1.4 Положения Банка России № 445-П «ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются … с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых НФО клиентам, а также уровня риска ОД/ФТ». Согласно пункта 1.6 Положения Банка России № 445-П «Процедуры, необходимые для реализации ПВК по ПОД/ФТ, не предусмотренные настоящим Положением, могут содержаться в иных внутренних документах некредитной финансовой организации, не входящих в состав ПВК по ПОД/ФТ. В случае если ПВК по ПОД/ФТ является комплектом документов некредитной финансовой организации, такие ПВК по ПОД/ФТ должны содержать перечень внутренних документов некредитной финансовой организации, входящих в состав данного комплекта».
Положение Банка России № 445-П не регламентирует формирование перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ. Таким образом, представляется, что данный перечень не обязательно должен входить в текст ПВК по ПОД/ФТ или утверждаться как составная часть ПВК по ПОД/ФТ. С учетом вышеизложенного просим сообщить официальную позицию Банка России по вопросу обязательного включения в содержание ПВК по ПОД/ФТ конкретного перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ.
Просим дать оценку соответствия действующему законодательству такого порядка определения перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, при котором конкретный перечень будет утверждаться отдельным распоряжением (приказом) руководителя НФО с учетом содержания штатного расписания НФО на соответствующую дату, а в Программе подготовки и обучения по ПОД/ФТ, входящей в состав ПВК, будут воспроизведены лишь общие положения пункта 2.2 Указания Банка России от 05.12.2014 N 3471-У.
Обращаем Ваше внимание, что иное толкование, — в частности, о необходимости отражения непосредственно в ПВК конкретных должностей сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, — приведет к необходимости обновления ПВК по ПОД/ФТ в связи с каждым изменением содержания штатного расписания НФО, что представляется явно избыточным и необоснованным.
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее — Департамент) рассмотрел Ваше обращение, поступившее через интернет-приемную Банка России 25.10.2017, и сообщает следующее.
Положение № 445-П и Указание № 3471-У не содержат норм, обязывающих некредитные финансовые организации (далее — НФО) включать в правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
инансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ) перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ (далее — перечень).
При этом обращаем внимание, что НФО самостоятельно определяет форму и состав перечня с учетом требований Указания № 3471-У.
© 2015–2026. Юридический центр «Догма». Все права защищены.
ИП Щеголихин Дмитрий Александрович. ИНН 583401208239.
E-mail: dogma58@bk.ru, Тел.: +7(960)317-73-88.
При любом использовании материалов с сайта ссылка на юридический центр «Догма» обязательна.
