Вопрос 1.
В каких случаях требуется фиксировать сведения о дате начала срока пребывания в показателе 9 «Дата начала срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации» таблицы 2.2 Правил*? Что следует относить к иным условиям, определяющим сроки пребывания иностранного гражданина или лица без гражданства на территории Российской Федерации?
*Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», установленных Указанием № 4936-У.
В целях определения случаев, в которых требуется фиксирование сведений в показателе 9 «Дата начала срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации» таблицы 2.2 Правил, необходимо руководствоваться законодательством Российской Федерации о правовом положении иностранных граждан на территории Российской Федерации. Так, например, документом, удостоверяющим личность лица без гражданства в Российской Федерации, является в том числе разрешение на временное проживание, которое имеет ограниченный срок действия.
В отношении «иных условий, определяющих сроки пребывания иностранного гражданина или лица без гражданства на территории Российской Федерации», следует учитывать наличие отдельной категории лиц, въезд и пребывание на территории Российской Федерации которых осуществляется в порядке, не требующем получения визы и оформления миграционной карты, на основании только документа, удостоверяющего личность, при этом сроки их пребывания на территории Российской Федерации ограничены законодательством Российской Федерацию (например, граждане Республики Беларусь).
Вопрос 2.
В отношении показателя 6 «Место рождения (в одной строке)» таблицы 2.3 Правил: что подразумевается под формулировкой «в случае если эти сведения не могут быть представлены в составе показателей, приведенных в строках 1-5 настоящей таблицы»?
Кредитная организация обязана установить сведения о месте рождения клиента (его представителя, выгодоприобретателя) в рамках процедуры идентификации в том числе с учетом требований Положения № 499-П .
Вместе с тем на практике встречаются случаи, когда разнесение сведений о месте рождения участника операции по показателям 1 «Код страны», 2 «Наименование страны», 3 «Код субъекта Российской Федерации по ОКАТО», 4 «Район», 5 «Населенный пункт» таблицы 2.3 Правил не представляется возможным по объективным причинам (населенный пункт находится в государстве, прекратившем существование, например, Югославия). В таком случае данные сведения подлежат отражению в показателе 6 «Место рождения (в одной строке)» таблицы 2.3 Правил.
Вопрос 3.
Каким значением должен быть заполнен показатель 6 «Населенный пункт» таблицы 2.4 Правил, в случае его отсутствия в представленных документах?
Показатель 6 «Населенный пункт» таблицы 2.4 Правил является обязательным.
При отсутствии в адресе такого элемента как «населенный пункт» показатель 6 «Населенный пункт» таблицы 2.4 Правил заполняется информацией об отсутствии элемента, например, «название отсутствует».
Вправе ли кредитная организация заполнять показатели «Район», «Населенный пункт», «Улица (проспект, переулок, квартал)» таблиц 2.3, 2.4 Правил по своему усмотрению?
Полагаем необходимым придерживаться содержащихся в Правилах рекомендаций по заполнению показателей.
Вопрос 5.
Просим пояснить разницу между показателем 4 «Район» таблицы 2.3 Правил, который следует заполнять информацией о наименовании района (региона) республиканского и областного значения, и показателем 5 «Район» таблицы 2.4 Правил, который следует заполнять информацией о наименовании административного района республики, края, области, автономной области, автономного округа (для субъектов административного территориального деления Российской Федерации).
Значение показателя 4 «Район» таблицы 2.3 Правил скорректировано. Внесены изменения, в результате которых структура данного показателя приведена в соответствие с терминологией действующего законодательства Российской Федерации.
Вопрос 6.
Каким значением следует заполнять показатель 5 «Район» таблицы 2.4 Правил в случае, если в ЕГРЮЛ присутствует наименование района в городе Москва?
Порядок заполнения показателя 5 «Район» таблицы 2.4 Правил прямо определен в его структуре – для города Москва данный показатель не заполняется. В отношении приведенного в обращении примера, отмечаем, что Внуковское поселение входит в состав города Москвы (административный округ Новомосковский).
Вопрос 7.
В случае наличия в графе «Офис, квартира» ЕГРЮЛ информации: «этаж 4», «подвальное помещение» и т.п., указывается ли данная информация в показателе 10 «Квартира (офис)» таблицы 2.4 Правил?
Порядок заполнения показателя 10 «Квартира (офис)» таблицы 2.4 Правил прямо определен в структуре показателя. При этом обращаем внимание, что, как следует из структуры данного показателя, при его заполнении могут быть использованы не только числовые, но и буквенные значения.
Вопросы 8, 19, 20, 34
В состав уникального идентификатора записи сведений входит «mmmmmmmmmmmm – порядковый номер записи сведений, представляемых кредитной организацией (филиалом кредитной организации) (12 символов) с начала календарного года (порядковый номер является продолжением нумерации сведений, направленных с начала календарного года в уполномоченный орган в соответствии с Положением Банка России № 321-П, Указанием Банка России № 3063-У соответственно)». Как следует вести нумерацию сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и сообщений по коду 6001?
Согласно пункту 2 Указания № 4936-У по каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна формировать ФЭС в соответствии с Правилами. Означает ли это, что кредитной организации при представлении в уполномоченный орган одной операции следует формировать отдельные ФЭС по каждому виду сведений, указанных в абзацах 2, 3 пункта 1 Указания № 4936-У?
Должен ли порядковый номер записи сведений, представляемых кредитной организацией (филиалом кредитной организации) с начала календарного года, вестись отдельно по каждому из видов сведений, указанных в абзацах 2, 3, 4, 5, 6 пункта 1 Указания № 4936-У?
В случае, когда показатель 15 «Код вида операции» таблицы 3.2 принимает значение неравное 6001, а показатель 16 «Дополнительный код вида операции» таблицы 3.2 Правил при этом принимает значение 6001, в составе какого ФЭС направляются сведения:
Согласно Указанию № 4936-У направление отдельных ФЭС осуществляется по каждому из видов сведений и информации:
Порядковый номер записи сведений, представляемых кредитной организацией в уполномоченный орган в соответствии с Указанием № 4936-У, является продолжением нумерации сведений, направленных с начала календарного года в уполномоченный орган в соответствии с Положением № 321-П и Указанием № 3063-У по каждому из вышеуказанных видов информации.
Какую информацию следует включать в показатель 6 «Краткое содержание документа» таблицы 2.8 Правил?
Показатель 6 «Краткое содержание документа» таблицы 2.8 Правил относится к необязательным (показатель, который может отсутствовать) и включается в ФЭС в том случае, когда кредитная организация считает необходимым предоставить в уполномоченный орган дополнительную информацию о документах, являющихся основанием (подтверждением) совершения операции (например, продажа квартиры, находящейся в долевой собственности).
Вопрос 10
Как следует заполнять показатель 5 «ОГРН» таблицы 2.9 Правил в отношении международной компании, у которой нет ОГРН или регистрационного номера?
В структуру показателя 5 «ОГРН» таблицы 2.9 Правил внесены изменения в части определения информации, включаемой в отношении международной организации.
Вопрос 11.
Верно ли полагать, что в случае, если клиент представил в кредитную организацию Уведомление о постановке на учет в качестве крупнейшего налогоплательщика, то в показателе 4 «КПП» таблицы 2.9 Правил следует указать КПП из указанного уведомления?
По порядку заполнения показателя 4 «КПП» таблицы 2.9 Правил отмечаем, что согласно статье 86 НК РФ банки открывают счета российским организациям при наличии сведений об ИНН, КПП, дате постановки на учет в налоговом органе, содержащихся в ЕГРЮЛ (подпункт «о» пункта 1 статьи 5 Федерального закона № 129-ФЗ ). Сведения, указанные в подпункте «о» пункта 1 статьи 5 Федерального закона № 129-ФЗ, представляются налоговыми органами не позднее 5 рабочих дней со дня постановки на учет в налоговом органе по месту нахождения юридического лица.
Учитывая изложенное, независимо от того, что клиент предоставил в кредитную организацию уведомление о постановке на учет в качестве крупнейшего налогоплательщика, в ФЭС следует указывать КПП юридического лица, присвоенного по его месту нахождения.
Вопрос 12.
Каким образом следует заполнять показатель «Место государственной регистрации» таблиц 2.9 и 2.10 Правил в отношении клиентов — нерезидентов и контрагентов?
Для участника операции, являющегося клиентом кредитной организации (филиала кредитной организации), представляющей (представляющего) сведения о такой операции в уполномоченный орган, сведения о месте его регистрации являются обязательными к установлению при идентификации независимо от статуса данного лица (резидент/нерезидент). Указанные сведения отражаются в показателях 6 «Место государственной регистрации» таблицы 2.9 Правил (для юридических лиц), либо таблицы 2.10 Правил (для физических лиц – индивидуальных предпринимателей).
В отношении участника операции, который не является клиентом кредитной организации (филиала кредитной организации), представляющей (представляющего) сведения о такой операции в уполномоченный орган, данные показатели являются условными и, следовательно, при отсутствии указанной информации в документах, сопровождающих операцию, сведения о которой представляются в уполномоченный орган, такие показатели в ФЭС могут отсутствовать.
Вопрос 13.
Из каких источников информации можно получать сведения о регистрационных номерах для нотариусов, адвокатов и арбитражных управляющих в целях заполнения показателя 9 «Регистрационный номер, присвоенный физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой» таблицы 2.10 Правил?
Показатель 9 «Регистрационный номер, присвоенный физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой» таблицы 2.10 Правил содержит перечень реестров, содержащих сведения, необходимые для заполнения указанного показателя.
Вопрос 14.
Предлагаем скорректировать формулировку рекомендации, используемую в показателе 11 «Признак документа, удостоверяющего личность» таблицы 2.10 Правил, с учетом случаев, когда у кредитной организации отсутствует возможность определить, находится ли лицо, совершающее операцию, на территории Российской Федерации, либо нет.
В Правила внесены изменения, в соответствии с которыми в случае, когда у кредитной организации отсутствует возможность определить, находится ли лицо, совершающее операцию, на территории Российской Федерации, либо нет, показатель 11 «Признак документа, удостоверяющего личность» таблицы 2.10 Правил принимает значение <0>.
Вопрос 15.
Что следует считать адресом авторизации ЭСП при использовании переносного ЭСП при заполнении показателя 2 «Адрес места приема (выдачи) наличных денежных средств, авторизации ЭСП» таблицы 2.14 Правил?
Порядок заполнения показателя 2 «Адрес места приема (выдачи) наличных денежных средств, авторизации ЭСП» таблицы 2.14 Правил прямо определен в структуре показателя и дополнительной информации, согласно которым в данном показателе следует указать адрес места приема (выдачи) наличных денежных средств, в том числе адрес нахождения банкомата (платежного терминала); адрес авторизации ЭСП, в том числе адрес нахождения банкомата (платежного терминала).
Вопрос 16.
В связи с отменой Положения № 321-П и вступлением в силу Указания№ 4936-У необходимо уточнить какой документ регламентирует порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклад) с клиентом, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. Согласно какому нормативному акту используются основные понятия в Указании № 4077-У?
Департаментом проводится работа по внесению изменений в нормативные акты Банка России в части исключения отсылочных норм к Положению № 321-П . До внесения указанных изменений кредитные организации вправе использовать понятийный аппарат, содержащийся в Положении № 321-П, в порядке, предусмотренном соответствующими нормативными актами Банка России, в частности, Указанием № 4077-У .
Вместе с тем, отмена Положения № 321-П и вступление в силу Указания № 4936-У не влияют на возможность представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, так как процедуры (алгоритм) представления указанных сведений в уполномоченный орган определен Указанием № 4077-У.
Вопрос 17.
Следует ли в показателе 4 «Количество клиентов, в отношении которых применены меры (не были применены меры, подлежащие применению) в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ» таблицы 2.16. Правил указать количество клиентов, одновременно включенных в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо лиц, в отношении которых принято решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень и включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения?
Ответ на поставленный вопрос содержится непосредственно в показателе 4 «Количество клиентов, в отношении которых применены меры (не были применены меры, подлежащие применению) в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ» таблицы 2.16 Правил (указывается количество клиентов, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества одновременно в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ в проверяемом периоде (не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, подлежащие применению в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ в проверяемом периоде).
Вопрос 18.
В случае если операция с денежными средствами или иным имуществом, подлежащая обязательному контролю, была выявлена кредитной организацией после третьего рабочего дня, следующего за днем ее совершения, в какой срок кредитной организации следует сформировать и направить в уполномоченный орган сведения о такой операции?
В Правила внесены изменения, предусматривающие, что сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, выявленных после третьего рабочего дня, следующего за днем их совершения, представляются в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем получения сведений, подтверждающих факт совершения таких операций.
Вопрос 21.
Показатель 9 «Дата выявления операции» таблицы 3.2 Правил предлагаем дополнить указанием на коды видов операций 9001, 9002 для случаев, если признак операции (сделки) принимает значение <1>.
Структура показателя 9 «Дата выявления операции» таблицы 3.2 Правил дополнена указанием на коды видов операций 9001, 9002 в части операций с имуществом, не являющимся денежными средствами.
Вопрос 22.
В показателе 43 «Тип оператора по переводу денежных средств» таблицы 3.2 Правил отсутствует значение <0> — «если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), не является оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика или получателя».
Предлагаем предусмотреть значение данного показателя для случая представления сведений об операции, в отношении которой у работников кредитной организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, например, направление сообщения об операции по счету ЛОРО.
В Правила внесены изменения в части дополнения показателя 43 «Тип оператора по переводу денежных средств» таблицы 3.2 Правил значением <4> для случая, если кредитная организация, представляющая сведения в уполномоченный орган, не является банком плательщика и банком получателя.
Вопрос 23, 24.
Правильно ли понимать, что для подозрительных операций показатель 68 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Правил должен быть заполнен только при наличии в показателе 17 «Код признака необычной операции» таблицы 3.2 Правил значения <NN99>? Под описанием критериев и признаков понимаются описания, приведенные в приложении к Положению № 375-П?
Поскольку показатель 68 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Правил является условным, и из структуры показателя и дополнительной информации следует, что условием является наличие значения <NN99> в показателе 17 «Код признака необычной операции» таблицы 3.2 Правил, то правильно ли понимать, что дополнительная информация по операциям, подлежащим обязательному контролю, либо приостановленным операциям в соответствии с пунктом 10 статьи 7 и (или) пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ не может отображаться в данном показателе, а должна быть отражена в показателе 26 «Характеристика операции» таблицы 3.2 Правил? Если указанная позиция не верна, то просим пояснить, в каком показателе следует отображать дополнительную информацию по операциям, подлежащим обязательному контролю, или приостановленным операциям в соответствии с пунктом 10 статьи 7 и (или) пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ?
В случае если показатель 17 «Код признака необычной операции» таблицы 3.2 Правил принимает значение <NN99>, то показатель 69 «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Правил обязателен к заполнению. В указанном случае в показателе «Дополнительные сведения» таблицы 3.2 Правил включаются значения признаков, самостоятельно определяемых кредитной организацией, коды которых отсутствуют в приложении к Положению № 375-П .
Также в этом показателе могут быть отражены иные дополнительные сведения, которые кредитная организация считает необходимым предоставить в уполномоченный орган, в отношении каждой операции (сделки), включенной в ФЭС.
Вопрос 25.
Что имеется в виду под формулировкой: «в ином случае указывается (указываются) код (коды) вида необычной операции в соответствии приложением к Положению Банка России № 375-П при наличии» в показателе 17 «Код признака необычной операции» таблицы 3.2 Правил?
Если в показателе 15 «Код вида операции» таблицы 3.2 Правил указан код вида операции «6001», то показатель 17 «Код признака необычной операции» данной таблицы Правил заполняется кодом (кодами) вида необычной операции в соответствии с приложением к Положению № 375-П.
В случае если в показателе 15 «Код вида операции» таблицы 3.2 Правил отражено иное значение (≠ 6001), то показатель 17 «Код признака необычной операции» в ФЭС может отсутствовать.
Вопросы 26, 36.
Какими сведениями необходимо заполнять показатель 26 «Характеристика операции» таблицы 3.2 Правил в случае направления сведений об операции, подлежащей обязательному контролю, или о подозрительной операции?
Какие особенности проведения операции и действия клиентов следует описать в показателе 26 «Характеристика операции» таблицы 3.2 Правил?
В показателе 26 «Характеристика операции» таблицы 3.2 Правил по усмотрению кредитной организации может быть отражена любая дополнительная информация об операции (сделке), сведения о которой представляются в уполномоченный орган.
Вместе с тем, в соответствии с Правилами значение показателя может отсутствовать.
Вопросы 27, 28.
Что следует понимать под «Идентификатором ЭСП» при отражении информации в показателях 45 «Идентификатор ЭСП плательщика» и 50 «Идентификатор ЭСП получателя» таблицы 3.2 Правил?
В частности, если клиент банка выходит в интернет с мобильного телефона через WI-FI, находясь, например, в отеле (территориально в любом месте Российской Федерации или за границей), заходит в личный кабинет кредитной организации и совершает платеж:
Какие данные для приведенного выше примера (пункт 27) нужно приводить в показателях 54 «Сведения о месте авторизации ЭСП», 55 «IP-адрес сетевого оборудования плательщика» и 56 «МАС-адрес сетевого оборудования плательщика» таблицы 3.2 Правил? Какие источники необходимо использовать для получения указанных данных?
Показатель 45 «Идентификатор ЭСП плательщика» является условным, то есть его наличие в ФЭС обусловлено наличием соответствующих сведений.
В целях определения понятия «идентификатор ЭСП плательщика» полагаем целесообразным исходить из положений нормативных актов, определяющих порядок проведения данных операций, в частности, Положения № 383-П (пункты 2.3, 4.9), а также правил, установленных платежными системами.
Например, при представлении сведений об операции с использованием платежной (банковской) карты, совершенной через банкомат, в показателе 45 «Идентификатор ЭСП плательщика» указывается номер соответствующей банковской карты плательщика; при представлении сведений об операции с использованием платежной (банковской) карты, совершенной с использованием технологии бесконтактной оплаты PayPass, PayWay, ApplePay, AndroidPay (или иных аналогичных) — номер, присвоенный платежной (банковской) карте соответствующей системой.
Следует также отметить, что терминология, используемая в показателях 45 «Идентификатор ЭСП плательщика», 55 «Сведения о месте авторизации ЭСП», 56 «IP-адрес сетевого оборудования плательщика» таблицы 3.2 Правил, не является для кредитных организаций новой, так как ранее применялась в таблице 2.4 приложения 2 к Положению № 407-П .
Вопрос 29.
Какой информацией следует заполнять показатель 45 «Идентификатор ЭСП плательщика» таблицы 3.2 Правил при использовании платежной карты в банкомате: номером платежной карты либо номером банкомата?
Если операция, сведения о которой представляются в уполномоченный орган, осуществляется с использованием платежной карты, то в показателе 45 «Идентификатор ЭСП плательщика» следует указать номер платежной карты. Сведения о банкомате отражаются в показателях 1 «Номер банкомата (платежного терминала)» и 2 «Адрес места приема (выдачи) наличных денежных средств, авторизации ЭСП» таблицы 2.14 Правил в случае проведения операции по приему/выдаче наличных денежных средств.
Вопрос 30.
Какой показатель (показатель 12 «Наименование платежной системы на стороне лица, совершающего операцию» и/или показатель 13 «Наименование платежной системы на стороне получателя по операции» таблицы 3.2 Правил) следует заполнять при внесении и снятии денежных средств по платежной карте?
Показатели 12 «Наименование платежной системы на стороне лица, совершающего операцию» и 13 «Наименование платежной системы на стороне получателя по операции» таблицы 3.2 Правил заполняются сведениями о платежной системе, к которой принадлежит платежная карта, используемая при совершении операции.
Вопрос 31.
Какой уникальный номер (при его наличии) следует указать в показателе 6 «Уникальный номер» таблицы 3.2 Правил, если порядковый номер записи сведений уже указан в показателе 4 «Номер записи в ФЭС» таблицы 3.2 Правил?
Исходя из структуры и дополнительной информации показателя 6 «Уникальный номер» таблицы 3.2 Правил, при его заполнении кредитной организации следует указать уникальный номер операции, сведения о которой представляются в уполномоченный орган, присвоенный ей в информационной системе кредитной организации (при наличии).
Вопрос 32.
Как следует заполнять показатели 18-22 таблицы 3.2 Правил при проведении конверсионной операции юридическим лицом?
Исходя из положений Федерального закона № 173-ФЗ и Инструкции № 136-И , понятие «конверсионные операции» применяется к операциям купли-продажи наличной иностранной валюты, осуществляемым физическими лицами.
В отношении юридических лиц указанные операции следует рассматривать как две самостоятельные операции: списание денежных средств со счета юридического лица, открытого в продаваемой валюте, и зачисление на счет юридического лица, открытый в приобретаемой валюте.
Заполнение показателей ФЭС о таких операциях осуществляется исходя из оснований возникновения у кредитной организации обязанности по информированию о них уполномоченного органа.
Вопрос 33.
Показатель 11 «Признак совершения операции с использованием ЭСП» таблицы 3.2 Правил принимает значение <1> в случае, если операция совершается с использованием ЭСП, предоставленного клиенту кредитной организацией (филиалом), представляющей (представляющим) сведения в уполномоченный орган. Относятся ли к операциям, совершенным с использованием ЭСП, операции, совершенные с использованием:
Указанный вопрос регулируется нормами законодательства Российской Федерации о национальной платежной системе. При отражении информации в показателе 11 «Признак совершения операции с использованием ЭСП» таблицы 3.2 Правил, следует руководствоваться определением «электронное средство платежа», установленным пунктом 19 статьи 3 Федерального закона
№ 161-ФЗ .
Вопрос 35.
При каких условиях заполняется показатель 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил?
Показатель 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил является условно-обязательным и заполняется при наличии у кредитной организации документов либо сведений о них (например, содержащихся в платежных документах, сопровождающих операцию), являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.
Вопрос 37.
Предполагается ли заполнение сведений о нескольких выгодоприобретателях по одному участнику операции (например, лицу, которое совершает операцию) в таблице 3.2 Правил?
Как следует из таблицы 3.2 Правил, блок ФЭС (строки 27 — 41 указанной таблицы) повторяется для всех лиц, участвующих в проведении операции, а также выступающих выгодоприобретателями по операции (сделке). Таким образом, кредитная организация располагает возможностью направить в составе одного сообщения сведения о нескольких выгодоприобретателях по совершаемой клиентом операции, сведения о которой представляются в уполномоченный орган.
Вопрос 38.
Правильно ли понимать, что при подсчете общего количества в показателе 10 «Количество клиентов-физических лиц» таблицы 3.4 Правил следует указывать клиентов — физических лиц и индивидуальных предпринимателей?
Показатель «Количество клиентов – физических лиц» исключен из таблицы 3.4 Правил.
Вопрос 39.
Необходимо ли направлять в уполномоченный орган сведения о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и (или) физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, при условии, что проверки на перечни — «нулевые»?
Подходы к порядку информирования уполномоченного органа о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, не претерпели изменений в связи с отменой Указания № 3063-У, в связи с чем кредитным организациям следует руководствоваться ранее действовавшими подходами , неоднократно доводившимися до сведения кредитных организаций Банком России.
Вопрос 40.
Поскольку Правила не содержат показателя не полной/полной идентификации выгодоприобретателей, возможно ли применение кредитной организацией признака обязательности показателя — О(У), П(У) к выгодоприобретателям в случае их неполной идентификации?
Исходя из формулировки поставленного вопроса не ясно, что подразумевается под «не полной / полной» идентификацией выгодоприобретателя. При этом проведение упрощенной идентификации выгодоприобретателя законодательством Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не предусмотрено.
В случае если на момент совершения операции процедура идентификации выгодоприобретателя не завершена, то сведения о выгодоприобретателе не включаются в состав ФЭС. В указанном случае, после завершения идентификации выгодоприобретателя, сведения о нем следует направить в уполномоченный орган в составе скорректированного ФЭС.
Вопрос 41.
В Приложение 2 Правил предлагаем добавить документ – чек.
Приложение 2 доработано, внесены изменения (в Приложение 2 Правил добавлен чек).
Вопрос 42.
Согласно Федеральному закону № 161-ФЗ платежная система — это совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств, включающая оператора платежной системы, операторов услуг платежной инфраструктуры и участников платежной системы, из которых как минимум три организации являются операторами по переводу денежных средств. Что имеется в виду под наименованием платежной системы в Правилах?
В показателях 12 «Наименование платежной системы на стороне лица, совершающего операцию» и 13 «Наименование платежной системы на стороне получателя по операции» таблицы 3.2 Правил указывается сокращенное наименование платежной системы, например, Виза, МастерКард, Мир и.т.д.
Вопрос 43.
Согласно пункту 10 Указания № 4936-У датой представления кредитной организацией (филиалом) в уполномоченный орган сведений и информации является дата направления кредитной организацией (филиалом) ФЭС в уполномоченный орган, включенная уполномоченным органом в квитанцию о принятии ФЭС. Если в день «Т» направленный ФЭС не принят уполномоченным органом, а в день «Т+1» направлен повторно, какая дата будет являться датой представления сведений?
В соответствии с пунктом 10 Указания № 4936-У датой представления кредитной организацией (филиалом) в уполномоченный орган сведений и информации является дата направления кредитной организацией (филиалом) ФЭС в уполномоченный орган, включенная уполномоченным органом в квитанцию о принятии такого ФЭС.
В приведенном в обращении примере такой датой будет являться Т+1 (при условии получения квитанции о принятии данного ФЭС).
Вопрос 44.
До которого часа необходимо направить транспортные контейнеры в уполномоченный орган?
Указание № 4936-У, а также Правила не содержат ограничения по времени направления ФЭС в уполномоченный орган. Кредитные организации вправе направлять ФЭС в уполномоченный орган в круглосуточном режиме.
© 2015–2026. Юридический центр «Догма». Все права защищены.
ИП Щеголихин Дмитрий Александрович. ИНН 583401208239.
E-mail: dogma58@bk.ru, Тел.: +7(960)317-73-88.
При любом использовании материалов с сайта ссылка на юридический центр «Догма» обязательна.
