Письмо ДФМиВК Банка России от 17.05.2018 № 12-3-5/3629

Запрос №107/19675 от 03.04.2018

Банк просит дать разъяснение по следующему вопросу применения Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Положение № 499-П).

Положением № 499-П не установлены требования в части способа фиксирования в анкете (досье) сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства (далее — ДУЛ), в том числе, не установлены ограничения в части использования при фиксировании сведений иностранного и (или) русского языка.

Вопросы:

1.1. Если в ДУЛ иностранного гражданина фамилия, имя, отчество (при наличии) указаны с использованием букв латинского алфавита, вправе ли Банк в анкете (досье) физического лица зафиксировать в качестве основных сведений фамилию, имя, отчество (при наличии) на русском языке на основании:

— нотариально заверенного перевода ДУЛ на русский язык;

— перевода сведений ДУЛ на русский язык, выполненного специализированной организацией, предоставляющей услуги переводов;

— перевода сведений ДУЛ на русский язык, выполненного сотрудником Банка, которому предоставлены соответствующие полномочия?

В указанном случае предполагается, что дополнительно Банком фиксируются фамилия, имя,
отчество (при наличии) с использованием букв латинского алфавита.

1.2. При отрицательном ответе на предыдущий вопрос просим разъяснить, какой вариант написания фамилии, имени, отчества (при наличии) иностранного гражданина следует указать в анкете (досье), если в ДУЛ указаны два варианта написания:

— с использованием букв латинского алфавита (например, имя — ALEXEY);

— на национальном языке с использованием кириллицы и (или) отдельных букв латинского алфавит (например, имя — OLEKSII).

Вопрос обусловлен тем, что раскладка клавиатуры технически позволяет зафиксировать любой из указанных вариантов.

Письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 17.05.2018 № 12-3-5/3629

Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Положение № 499-П) не содержит требования о фиксировании сведений о фамилии, имени, отчестве (при наличии последнего) физического лица – иностранного гражданина в анкете (досье) клиента с использованием букв латинского либо русского языка.

Полагаем, что кредитная организация вправе самостоятельно в Правилах внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма определить положения о фиксировании в анкете (досье) клиента сведений о фамилии, имени, отчестве (при наличии последнего), содержащихся в документе, удостоверяющем личность клиента – физического лица, являющегося иностранным гражданином, с использованием букв русского и/или латинского алфавита.

Отмечаем, что пунктом 3.2 Положения № 499-П прямо предусмотрена возможность представления в определенных указанным пунктом случаях документов, выданных компетентными органами иностранных государств, удостоверяющих личность физического лица, без надлежащим образом заверенного перевода на русский язык.