Письмо ДФМиВК Банка России от 20.09.2022 № 12-2-3/8370

Запрос от «26» августа 2022 года

Запрос о заполнении полей ФЭС в соответствии с Указанием Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в соответствии с Указание Банка России от 17 октября 2018 г. № 4937-У “О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание Банка России № 4937-У).

1. Просим разъяснить, правильно ли Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «___________» (далее – Общество) полагает, что в случае, если Обществом в проверяемом периоде было выявлено наличие среди своих клиентов физическое лицо, сведения о котором содержатся в Перечне экстремистов, НО в связи со спецификой деятельности, меры по замораживанию (блокированию) в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ не применялись в связи с отсутствием у Общества денежных средств или иного имущества клиента, то при направлении формализованного электронного сообщения о результатах проверки, необходимо заполнять следующие показатели (тэги), значением, отличным от «0»:

• «Кол0Общее» — Количество клиентов – организаций, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
• «Кол0Физлиц» — Количество клиентов – физических лиц, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
• «Кол0000» — Общее количество клиентов, в отношении которых применены меры (не были применены меры, подлежащие применению) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ;
• «Кол0001» — Количество клиентов, в отношении которых применены меры (не были применены меры, подлежащие применению) в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

2. Пунктом 14 таблицы 3.4 Порядка составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрен показатель «Кол50» — Количество электронных сообщений, направленных по клиентам – организациям и физическим лицам, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. В данном поле указывается количество направленных Обществом электронных сообщений по клиентам – организациям и физическим лицам, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) принадлежащих им денежных средств или иного имущества, подлежавшие применению в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ на дату окончания проведения текущей проверки.

Правильно ли Общество полагает, что данное количество считается за весь период деятельности организации и включает в себя только те ФЭС, где были заполнены отличными от «0» теги, перечисленные в п. 1 Запроса.

Письмо ДФМиВК Банка России от 20.09.2022 № 12-2-3/8370

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение ООО «МКК» от 25.08.2022 и| _ сообщает следующее. |

По вопросу 1. 

Согласно пункту 2 Указания № 4937-У некредитная финансовая организация (далее —- НФО) формирует ФЭС, в том числе о результатах Проверки, в соответствии с Порядком составления НФО в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ, размещенным на официальном сайте Банка России в сети
«Интернет» (далее — Порядок составления информации).

Исходя из структуры показателей и дополнительной информации типа данных «Сведения о количестве клиентов», приведенных в таблице 2.13 Порядка составления информации, в показателях «КолООбщее» («Кол0000» — «Кол0003»), «КолОФизлиц» («Кол0000» — «Кол0003») указываются сведения о количестве клиентов, в отношении которых у НФО возникала обязанность применить меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, но такие меры не были применены в проверяемом периоде.

Учитывая, что в рассматриваемом в письме случае у НФО не возникала обязанность применить меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента — фигуранта Перечня экстремистов/Перечня ФРОМУ/лиц, по которым вынесено Решение, сведения о данном клиенте не учитываются при заполнении указанных показателей, и, следовательно, показатели «Кол0ООбщее» («Кол0000» — «Кол0003»), «КолОФизлиц» («Кол0000» — «Кол0003») заполняются значением «0» (при отсутствии среди клиентов НФО иных фигурантов Перечней).

По вопросу 2. 

В соответствии с Порядком составления информации в показателе «Кол50» указывается количество направленных НФО ФЭС по клиентам — организациям и физическим лицам, в отношении которых не были приняты меры по замораживанию (блокированию) принадлежащих им денежных средств или иного имущества, подлежавшие применению в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, на дату окончания проведения текущей Проверки.

При выявлении в ходе текущей Проверки лиц — фигурантов Перечня экстремистов, Перечня ФРОМУ, лиц, по которым вынесено Решение, в отношении денежных средств или иного имущества которых в проверяемом периоде должны были быть применены меры по замораживанию (блокированию), но такие меры применены не были, НФО должна применить соответствующие меры в ходе текущей Проверки и на основании подпункта 6 пункта 1 статьи 7 и пункта 5 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ направить в уполномоченный орган сообщение о принятых мерах.

В этом случае НФО направляет в уполномоченный орган ФЭС о результатах текущей Проверки и заполняет показатель «Кол50» значением, равным количеству сообщений о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов.

В иных случаях показатель «Кол50» принимает значение «0».