Письмо ДФМиВК Банка России от 22.05.2023 № 12-4-2/3852

Запрос от 25.01.2023 № № А23-02/5-24

Ассоциация российских банков обращается к Вам по просьбе банков — членов АРБ по вопросу применения пункта 1.4-2 статьи 7 Федерального закона  от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ).

Согласно внесенным Федеральным законом от 29 декабря 2022 года № 607-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» изменениям в пункт 1.4-2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ слова «ювелирных изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней» были заменены на слова: «ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней».

В соответствии со статьей 1 Федерального закона от 26 марта 1998 года № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» под ювелирными и другими изделиями из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней понимаются изделия, изготовленные из драгоценных металлов и их сплавов и имеющие пробы не ниже минимальных проб, установленных Правительством Российской Федерации, в том числе изготовленные с использованием различных видов декоративной обработки, со вставками из драгоценных камней, других материалов природного или искусственного происхождения или без них, за исключением монет, прошедших эмиссию, и государственных наград, статут которых определен в соответствии с законодательством Российской Федерации, либо изделия, изготовленные из материалов природного или искусственного происхождения с использованием различных видов декоративной обработки, со вставками из драгоценных камней.

Таким образом, можно сделать вывод о том, что действие новой редакции пункта 1.4-2 статьи 7 Закон № 115-ФЗ не распространяется на инвестиционные монеты из драгоценных металлов, но установить, распространяется ли данная норма на слитки из драгоценных металлов, не представляется возможным.

В связи с этим возникает следующий вопрос: понимаются ли для целей верного толкования и применения пункта 1.4-2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ под «другими изделиями из драгоценных металлов» помимо иных соответствующих изделий слитки из драгоценных металлов (должны ли банки при указанной в пункте 1.4-2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ покупке слитков из драгоценных металлов осуществлять идентификацию соответствующих лиц?)?

В связи с изложенным, принимая во внимание важное практическое значение в оперативном разрешении проблемы правильного толкования и применения нормы пункта 1.4-2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», просим Вас, уважаемый Илья Владимирович, высказать позицию Банка России по вышеобозначенному вопросу.

Письмо ДФМиВК Банка России от 22.05.2023 № 12-4-2/3852

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – Департамент) рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 25.01.2023 № А23-02/5-24 и сообщает, что Банк России не наделен полномочиями по толкованию норм федерального законодательства. Вместе с тем, Департамент считает возможным изложить свою позицию по поставленным в обращении вопросам, которая не является официальным толкованием Федеральных законов.

В соответствии с нормой абзаца двадцать второго статьи 1 Федерального закона № 41-ФЗ ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней — изделия, изготовленные из драгоценных металлов и их сплавов и имеющие пробы не ниже минимальных проб, установленных Правительством Российской Федерации, в том числе изготовленные с использованием различных видов декоративной обработки, со вставками из драгоценных камней, других материалов природного или искусственного происхождения или без них, за исключением монет, прошедших эмиссию, и государственных наград, статус которых определен в соответствии с законодательством Российской Федерации, либо изделия, изготовленные из материалов природного или искусственного происхождения с использованием различных видов декоративной обработки, со вставками из драгоценных камней.

Принимая во внимание вышеприведенную норму Федерального закона № 41-ФЗ, представляется, что норма пункта 1.4-2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, определяющая изъятие из общего требования о проведении кредитными организациями идентификации клиентов, не распространяется на операции по покупке физическими лицами у кредитных организаций драгоценных металлов в виде слитков.