Письмо ДФМиВК Банка России от 22.11.2023 № 12-4-2/8611

Запрос от 31.10.2023

Просим разъяснить, обязана ли по мнению Банка России, МФО обеспечить хранение устаревших редакций Перечня Э/Т, Перечня СовБеза ООН либо вправе удалить соответствующие файлы после скачивания из личного кабинета на сайте Росфинмониторинга новой актуальной редакции перечней. Разъяснения Банка России необходимы для формирования правовой позиции МФО в рамках взаимодействия с Роскомнадзором по вопросам обработки персональных данных.

Письмо ДФМиВК Банка России от 22.11.2023 № 12-4-2/8611

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение и сообщает следующее.

«Противолегализационное» законодательство не содержит требований о порядке хранения устаревших редакций перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН (далее – Перечни).

При этом отмечаем, что согласно подпункту 7 пункта 1 статьи 7 и пункту 3 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц:

— в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;

— включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Учитывая изложенное, вопрос о необходимости хранения устаревших редакций Перечней решается каждой организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, самостоятельно, с учетом установленных подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 и пунктом 3 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ требований.