Письмо ДФМиВК Банка России от 23.07.2020 № 12-4-4/3064

Запрос от 10.07.2020 № 02-05/482

Члены Ассоциации «Россия» обращаются с просьбой разъяснить возникающие в практической работе кредитных организаций вопросы в целях корректного исполнения положений пункта 2.4 статьи 6 Закона № 115-ФЗ.

1). Подпунктами 1 и 3 пункта 2.4 статьи 6 Закона № 115-ФЗ для физического лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, установлена возможность осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы.

Просим пояснить, возможно ли в данных случаях отнести к заработной плате выплату/перечисление денежных средств, осуществляемых работодателем в рамках трудового договора в соответствии с Трудовым кодексом Российской Федерации в качестве оплаты ежегодного оплачиваемого отпуска?

2). Подпунктом 2 пункта 2.4. статьи 6 Закона № 115-ФЗ для физического лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, установлена возможность осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, при этом указанное лицо может также осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в соответствии с подпунктом 1 и подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Закона № 115-ФЗ.

Правильно ли понимать, что при обращении в кредитную организацию такого лица для осуществления операции по получению денежных средств, поступивших ему в качестве заработной платы и одновременно пенсии/стипендии/пособия/иной социальной выплаты, денежные средства, поступившие на счет в качестве пенсии/стипендии/пособия/иной социальной выплаты, выдаются в том размере, в каком запрашиваются указанным лицом, то есть независимо от установленных ограничений по заработной плате?

3). Подпунктами 2 и подпунктами 3 пункта 2.4 статьи 6 Закона № 115-ФЗ для физического лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, установлена возможность осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на уплату обязательных платежей по обязательствам такого физического лица, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень, соответственно.

Просим пояснить, возможно ли в данных случаях к обязательствам физического лица, являющегося собственником помещения, отнести его обязательства по оплате коммунальных платежей за помещение, собственником которого он является?

Письмо ДФМиВК Банка России от 23.07.2020 № 12-4-4/3064

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации банков России (Ассоциация «Россия») от 10.07.2020 № 02-05/482 и сообщает следующее.

По 1 вопросу.

По мнению Департамента, анализ положений статей 136 и 139 Трудового кодекса Российской Федерации, а также позиции Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, отраженной в постановлении от 07.02.2012 № 11709/11, позволяет сделать вывод о том, что в целях применения пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ к используемому в нем понятию «заработная плата» следует относить любые выплаты, осуществляемые работодателем работнику, предусмотренные
заключенным между ними трудовым договором.

По 2 вопросу.

В описанном в обращении случае при выдаче заработной платы фигуранту Перечня кредитной организацией должны соблюдаться суммарные ограничения, установленный подпунктом 1 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

Операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем указанный в подпункте 1 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, допустимы при соблюдении условий и в порядке, определенным подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

По 3 вопросу.

В соответствии с пунктом 1 и подпунктом 5 пункта 2 статьи 153 Жилищного кодекса Российской Федерации граждане и организации обязаны своевременно и полностью вносить плату за жилое помещение и коммунальные услуги.

Учитывая изложенное, полагаем, что подпункты 2 и 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ распространяются на оплату коммунальных платежей за помещение, собственником которого является лицо, включенное в Перечень.