Управляющая компания просит сообщить мнение Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по вопросу отнесения к числу клиентов (для целей ПОД/ФТ) контрагентов закрытых паевых инвестиционных фондов, находящихся под управлением управляющей компании инвестиционных фондов, по сделкам с имуществом паевого инвестиционного фонда (ПИФ).
Согласно пункту 1.1 Положения об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 12.12.2014 № 444-П) клиент — физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, индивидуальный предприниматель, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым некредитная финансовая организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в рамках своей профессиональной деятельности в качестве некредитной финансовой организации.
Согласно пункту 3 статьи 38 Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» доверительное управление паевым инвестиционным фондом может осуществляться только на основании лицензии управляющей компании.
Таким образом, профессиональная деятельность по управлению паевым инвестиционным фондом подлежит лицензированию.
Исходя из определения термина «клиент», содержащегося в статье 3 Федерального закона № 115-ФЗ и в пункте 1.1 Положения № 444-П, полагаем, что клиентами управляющей компании паевых инвестиционных фондов являются лица, которые обладают на праве собственности инвестиционными паями ПИФ, находящихся под управлением такой управляющей компании, которые учитываются на лицевых счетах таких лиц в реестре владельцев инвестиционных паев.
В рамках доверительного управления паевым инвестиционным фондом управляющей компанией могут совершаться гражданско- правовые сделки с имуществом, составляющим активы ПИФ, совершение которых хозяйствующими субъектами само по себе не требует лицензирования:
Представляется, что контрагенты ПИФ по сделкам с имуществом ПИФ не находятся на обслуживании управляющей компании «в рамках профессиональной деятельности», так как у них отсутствует договор, заключенный с управляющей компанией, договоры контрагентов ПИФ заключены непосредственно с ПИФ.
Иное толкование повлекло бы неоправданное увеличение затрат управляющей компании на идентификацию контрагентов, в чьей деятельности отсутствуют повышенные риски ОД/ФТ (неэффективное распределение ресурсов вопреки Пояснительной записке к рекомендации 1 ФАТФ) и избыточное информирование уполномоченного органа об обычных хозяйственных операциях, совершение которых согласно международным стандартам не несет в себе повышенные риски ОД/ФТ.
В соответствии с Публичным отчетом о результатах Национальной оценки рисков легализации (отмывания) преступных доходов в 2017-2018 годах о низком уровне риска использования управляющих компаний инвестиционных фондов в схемах легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, свидетельствуют результаты секторальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, незначительность объемов сомнительных финансовых операций, единичные случаи использования в схемах легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, низкий процент нарушений «антиотмывочного» законодательства, низкий размер потенциального ущерба.
От решения данного вопроса зависит необходимость исполнения обязанности по идентификации контрагентов ПИФ, обновлению сведений о них и представлению в Росфинмониторинг сведений по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом.
Дополнительно отмечаем, что лекторы и представители учебных центров, проводящих обучение в сфере законодательства о ПОД ФТ, в ходе учебных мероприятий неоднократно высказывались о том, что контрагенты ПИФ по сделкам с имуществом ПИФ не находятся на обслуживании управляющей компании. Вместе с тем, никто из них не представлял рынку УК ПИФ официальных писем регулятора на этот счет. В связи вышеизложенным, также просим рассмотреть вопрос о доведении позиции Департамента до сведения всех УК ПИФ путем рассылки через личный кабинет, публикации в вестнике Банка России или доведения информации через СРО НАУФОР.
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – Департамент) рассмотрел обращение от 07.02.2020 № 07022020/01 и сообщает следующее.
Позиция Департамента по указанному в обращении вопросу содержится в письме от 06.02.2019 № 12-3-5/900, размещенном на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в рубрике «Банк России сегодня», раздел «Методологическая поддержка участников финансового рынка по вопросам применения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и валютного контроля», закладка «По вопросам ПОД/ФТ».
© 2015–2026. Юридический центр «Догма». Все права защищены.
ИП Щеголихин Дмитрий Александрович. ИНН 583401208239.
E-mail: dogma58@bk.ru, Тел.: +7(960)317-73-88.
При любом использовании материалов с сайта ссылка на юридический центр «Догма» обязательна.
