Банк просит дать разъяснения по вопросам, возникшим в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
1. Каков порядок заполнения полей показателя «Населенный пункт», если адрес одновременно включает 2 города, один из которых Москва, СанктПетербург (Ленинград) или Севастополь, например, г. Москва, г. Троицк:
1) Код субъекта Российской Федерации по ОКАТО – 45
Район – 0
Населенный пункт – Москва г. Троицк г.
2) Код субъекта Российской Федерации по ОКАТО – 45
Район – 0
Населенный пункт – Троицк г.
2. Является ли обязательной для исполнения рекомендация, изложенная в поле «структура поля показателя и дополнительная информация» для показателя «район», «населённый пункт», а именно заполнение показателя со смысловой части, например, Нарофоминский район рекомендуется записывать как НАРОФОМИНСКИЙ Р-Н?
3. Каков порядок заполнения поля показателя «Квартира (офис)»:
1) только один из перечисленных и/или сочетание перечисленных элементов адреса: номер квартиры, офиса, помещения или комнаты правления;
2) один из перечисленных или сочетание перечисленных элементов адреса: номер квартиры, офиса, помещения или комнаты правления, а также иные элементы адреса, не указанные в структуре показателей для данного показателя: например, кабинет, общ, секция, блок и т.д.?
4. Показатель «комнаты правления», при его наличии в адресе, в порядке заполнения полей показателя «Квартира (офис)» заполняется в случае:
1) только при указании в адресе четкого соответствия «комната правления»;
2) при указании в адресе «комната» или любые сокращения данного показателя?
5. В каком поле показателя необходимо заполнять «этаж», «секция», «литера», «сооружение» при наличии данного элемента в адресе:
1) Корпус (строение);
2) Квартира (офис);
3) иное (указать какое)?
6. Каков порядок заполнения полей показателя «Краткое содержание документа» в Типе данных «Реквизиты документа» (Документ) таблицы 2.8 форматов с учетом того, что наименование документа уже передает основное содержание документа и стороны по договору, как правило, уже отражены в полях ФЭС? Является ли обязательным заполнение данного поля показателя? Является ли достаточной информация, указанная в примерах при условии, что заполнение данного поля показателя является обязательным?
1)
Код вида документа – 22
Наименование вида документа – Договор купли-продажи недвижимого имущества
Дата документа – 01.01.2019
Номер документа – б/н
Краткое содержание документа — Предметом договора является квартира по адресу: г. Москва, улица Зеленая, д.5 кв. 70. площадью 37.5 кв.м.
2)
Код вида документа – 13
Наименование вида документа – Платежное поручение
Дата документа – 01.01.2019
Номер документа – 100
Краткое содержание документа — Основанием перевода денежных средств является — оплата по договору оказания ГТ – услуг.
7. Исходя из требований Раздела «Сведения о лицах, участвующих в проведении операции, а также выступающих выгодоприобретателями по операции» Банк обязан предоставить информацию о выгодоприобретателе по операции (сделке) на стороне получателя по операции. Правильно ли Банк понимает, что Банк обязан идентифицировать выгодоприобретателя как со стороны плательщика, так и со стороны получателя?
8. В каких случаях Банк имеет право не обладать информацией для заполнения полей показателей: «IP-адрес сетевого оборудования плательщика» и «МАС-адрес сетевого оборудования плательщика» при осуществлении безналичных переводов денежных средств с использованием видов расчетов?
9. Кого из работников следует считать уполномоченным работником Банка, который имеет право направлять сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг):
1) работник подразделения ПОД/ФТ/ФРОМУ;
2) администратор АРМ?
10. Как следует понимать «признак множественности показателя» «Е» — единичный показатель, показатель, который встречается в электронном документе один раз при заполнении поля показателя «Квартира (офис)»?
Например, адрес юридического лица: Республика Крым, город Ялта, поселок городского типа Форос, улица Форосский спуск, эт 4, пом XVII, ком 8, офис 401Б в выписке ЕГРЮЛ зафиксирован: Офис (квартира и т.п.) — эт 4, пом XVII, ком 8, офис 401Б
Является ли верным в данном примере заполнение показателей адреса в полях показателей «Тип данных «Квартира (офис)»?
Квартира (офис) — эт 4, пом XVII, ком 8, офис 401Б.
11. Возникает ли у Банка обязанность по заполнению полей, приведенных в строках 1-5 Раздела «Тип данных «Место рождения» (Место рождении)» (далее — Раздел) при отсутствии возможности фиксирования информация в строках 1-5 Раздела в строгом соответствии с документом, удостоверяющим личность?
12. Правильно ли Банк понимает, что при заполнении поля «Место государственной регистрации юридического лица» следует понимать адрес в соответствии с Уставом юридического лица?
13. Имеет ли право Банк предоставлять сведения в Разделах «Тип данных «Место рождения» (Место рождении)» и «Тип данных «Адрес» в соответствии с форматом данных из ФИАС при условии, что сведения могут не соответствовать в полном объеме адресу, месту рождения лица, указанные в документе, удостоверяющем личность?
Например, место рождение указано в соответствии с документом, удостоверяющим личность: поселок Карла-Маркса, Ржанского района Тамбовской области.
Какой вариант допустим:
1) Только четко в соответствии с написанием в документе, удостоверяющим личность, предоставленном в Банк: поселок Карла-Маркса, Ржанского района Тамбовской области.
2) При использовании ФИАС: п. Карла-Маркса, р-н Ржанский, обл. Тамбовская?
По 1 вопросу.
Правилами не регламентирован порядок заполнения показателей в случае, когда адрес участника операции содержит два города (например, «г. Москва, г. Троицк»). Полагаем, что в данном случае в показателе 4 «Код субъекта Российской Федерации по ОКАТО» таблицы 2.4 Правил кредитной организации следует отразить информацию о городе — субъекте Российской Федерации, а показателе 6 «Населенный пункт» таблицы 2.4 Правил -информацию об обоих городах (как в примере 1 обращения). При этом отмечаем, что не будет являться нарушением, если в показателе 6 «Населенный пункт» таблицы 2.4 Правил кредитная организация укажет информацию только об одном городе (как в примере 2 обращения).
Дополнительно отмечаем, что согласно графе «Признак обязательности показателя» показатель 5 «Район» таблицы 2.4 Правил является предписанным, и в соответствии с пояснениями таблицы 1.1 Правил его значение не заполняется в случае отсутствия необходимой информации.
По вопросам 3, 5 и 10.
Структурой показателей таблицы 2.4 Правил не предусмотрено отражение в их составе сведений о сооружении, секции, блоке, литере, этаже и т.д.
Вместе с тем, в случае если заполнение сведений об адресе участника операции осуществляется путем переноса сведений из ЕГРЮЛ / ЕГРИП, то в состав показателей таблицы 2.4 Правил включается вся информация, содержащаяся в соответствующих показателях ЕГРЮЛ / ЕГРИП. Например, в случае если в показателе «Квартира (офис)» ЕГРЮЛ / ЕГРИП указаны секция, этаж, помещение и т.п., соответствующие сведения в полном объеме включаются в показатель 10 «Квартира (офис)» таблицы 2.4 Правил.
Дополнительно информируем, что в соответствии с таблицей 1.1 Правил значение <E> признака множественности показателя указывает на то, что показатель встречается в электронном документе один раз, то есть при заполнении ФЭС данный показатель указывается один раз в отношении каждого участника операции.
По вопросам 7 и 12.
Вопросы не связаны с порядком применения Указания № 4936-У .
Кредитной организации следует руководствоваться ранее действовавшими подходами.
По вопросу 8.
При формировании кредитной организацией ФЭС, необходимость отражения сведений в показателях 56 «IP-адрес сетевого оборудования плательщика» и 57 «MAC-адрес сетевого оборудования плательщика» таблицы 3.2 Правил определяется с учетом специфики проведения того или иного вида перевода денежных средств (электронных денежных средств), а также наличия у кредитной организации данных об IP-адресе и (или) MAC-адресе сетевого оборудования, с которого плательщиком был осуществлен перевод денежных средств.
Отмечаем, что порядок отражения информации в показателях 56 «IP-адрес сетевого оборудования плательщика» и 57 «MAC-адрес сетевого оборудования плательщика» таблицы 3.2 Правил определен в графе «Структура показателя и дополнительная информация».
По вопросу 9.
Сотрудник, уполномоченный направлять сведения в уполномоченный орган, определяется кредитной организацией самостоятельно в своих внутренних документах.
Ответы на остальные вопросы обращения содержатся в письмах Департамента, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в рубрике «Банк России сегодня», раздел «Методологическая поддержка участников финансового рынка по вопросам применения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и валютного контроля», закладка «По вопросам ПОД/ФТ», вкладка «Вопросы по Указанию
№ 4936-У», а именно:
© 2015–2026. Юридический центр «Догма». Все права защищены.
ИП Щеголихин Дмитрий Александрович. ИНН 583401208239.
E-mail: dogma58@bk.ru, Тел.: +7(960)317-73-88.
При любом использовании материалов с сайта ссылка на юридический центр «Догма» обязательна.
