Письмо ДФМиВК Банка России от 26.12.2019 № 12-4-5/8125

Запрос от 13.12.2019 № 131

Некредитная финансовая организация (далее – НФО) просит дать разъяснения в рамках исполнения требований статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ в отношении следующей операции.

НФО был получен беспроцентный займ от физического лица (учредителя общества) по договору займа на сумму свыше 600 000 рублей. Подлежит ли данная операция обязательному контролю с последующей передачей сведений о ней в Росфинмониторинг с кодом 5007?

Письмо ДФМиВК Банка России от 26.12.2019 № 12-4-5/

Федеральный закон № 115-ФЗ не наделяет Банк России полномочиями давать толкования по вопросам его применения. Вместе с тем, считаем возможным сообщить мнение Департамента, которое не является официальным толкованием Федерального закона № 115-ФЗ.

Из буквального прочтения абзаца восьмого подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ следует, что обязательному контролю подлежит операция по предоставлению/получению беспроцентного займа, в которой в качестве займодавца выступает юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией.