Письмо ДФМиВК Банка России от 28.08.2020 № 12-4-4/3646

Запрос от 11.08.2020 № б/н

Ломбард просит дать разъяснения по следующему вопросу, возникшему в процессе осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

13 июля 2020 года принят Федеральный закон № 208-ФЗ. Первая часть изменений, внесенных данным законом, вступила в силу 13.07.2020, вторая часть изменений вступит в силу 10.01.2021, третья – 01.03.2022.

В связи с этим ломбард просит разъяснить, требуется ли проведение трех целевых инструктажей, посвященных вступлению в силу указанных изменений, либо достаточно проведения одного целевого инструктажа, посвященного принятию Федерального закона № 208-ФЗ, с учетом того, что в рамках данного целевого инструктажа охватываются все три пакета изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ.

Письмо ДФМиВК Банка России от 28.08.2020 № 12-4-4/3646

Согласно пункту 3.4 Указания № 3471-У одним из оснований проведения целевого (внепланового) инструктажа сотрудников некредитной финансовой организации является изменение действующих и вступление в силу новых законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ , в части вопросов, относящихся к сфере деятельности некредитной финансовой организации, не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу соответствующих актов.

Учитывая вышеизложенное, ломбард вправе единовременно провести целевой (внеплановый) инструктаж по всем изменениям, вносимым Федеральным законом № 208-ФЗ , несмотря на то, что отдельные положения указанного закона вступают в силу в различные сроки.