Письмо ДФМиВК Банка России от 29.05.2019 № 12-4-5/3597

Запрос от 02.04.2019 № 151134

Распространяется ли на страховые компании Положение № 655-П, если согласно статье 6 Федерального закона № 115-ФЗ некредитные финансовые организации обязаны уведомлять уполномоченный орган о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг обществами, федеральными унитарными предприятиями, государственными корпорациями, государственными компаниями и публично-правовыми компаниями.

В настоящий момент данные статьи противоречат друг другу в части исполнения требований законодательства. Устные ответы экспертов при проведении планового инструктажа на данный вопрос дают однозначное заключение, что у страховых компаний нет операций обязательного контроля по пункту 1.3 и пункту 1.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

В связи с возникшим вопросом просим дать экспертное заключение в части использования Положения № 655-П страховыми компаниями.

Письмо ДФМиВК Банка России от 29.05.2019 № 12-4-5/3597

В статье 6 Федерального закона № 115-ФЗ определен исчерпывающий перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, сведения о которых должны быть направлены в уполномоченный орган, в том числе, страховой организацией.

В силу специфики деятельности страховой организации отдельные операции, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ в качестве операций, подлежащих обязательному контролю, страховой организацией не проводятся, в частности операции, указанные в пунктах 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

При этом в главе 2 Положения № 655-П прямо конкретизировано об открытии каких счетов и о каких операциях некредитная финансовая организация формирует и направляет сообщения в уполномоченный орган в рамках вышеуказанных норм Федерального закона № 115-ФЗ.