Письмо ДМФиВК Банка России от 01.03.2021 № 12-2-1/861

Запрос от 02.02.2021

Просим Вас разъяснить, какие действия и меры следует предпринять НФО, если при плановом обновлении сведений о клиенте, полученных в ходе идентификации, будет обнаружен факт наличия сведений о представителе клиента в Перечне экстремистов террористов? Просим сообщить, обязана ли НФО осуществлять проверку наличия сведений о представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце во вновь публикуемых редакция Перечня экстремистов/террористов?

Письмо ДМФиВК Банка России от 01.03.2021 № 12-2-1/861

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – Департамент) рассмотрел обращение и сообщает следующее.

Банк России не наделен полномочиями давать толкования по вопросам применения федерального законодательства. Вместе с тем считаем возможным сообщить мнение Департамента по поставленным в обращении вопросам, которое не является официальным толкованием законодательства Российской Федерации.

В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 и пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны не реже чем один раз в три месяца проводить проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень экстремистов), перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее – Перечень ФРОМУ), либо в отношении которых принято решение о применении мер по замораживанию (блокированию) принадлежащих им денежных средств или иного имущества в связи с наличием достаточных оснований подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в Перечень экстремистов (далее – Решение).

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, согласно пункту 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, а также обновлять информацию о них в сроки, установленные подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Так, пунктом 2.2 Положения № 444-П в целях выполнения вышеуказанных обязанностей предусмотрено использование НФО информации из открытых информационных систем органов государственной власти Российской Федерации, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, размещенных в информационно телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе информации о наличии в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Полученная в результате реализации вышеуказанной нормы информация, в частности о представителе клиента, может быть использована НФО в целях оценки и пересмотра степени (уровня) риска клиента, а также учитываться при реализации мероприятий и процедур, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, при совершении таким клиентом операций.