Письмо МРУ Росфинмониторинга по ЮФО от 21.12.2021 № 23-05-16/7538

Запрос № 11-12/21 от 11.12.2021

30.11.2021 г. Прокуратурой г. Волгодонска Ростовской области проведена в ООО «Ломбард …» проверка исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Затребованы копии документов, а также правила внутреннего контроля.

ООО «Ломбард …» представило документы, в том числе правила внутреннего контроля.

10 декабря 2021 г. ООО «Ломбард …» заместителем прокурора города Волгодонска по результату проведенной вручено Постановление о возбуждении в отношении ООО «Ломбард …» дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ.

Основным доводом для возбуждения дела об административном правонарушении, по мнению заместителя прокурора города Волгодонска старшим советником юстиции, явилось несоблюдение, при разработке ООО «Ломбард …» правил внутреннего контроля, правил требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденных постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 № 667.

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма разработаны ООО «Ломбард …» в соответствии с Положением Банка России от 15.12.2014 N 445-П (ред. от 24.12.2019) «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, так как регулирование, контроль и надзор за Ломбардами в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России.

ООО «Ломбард …» обращается с просьбой разъяснить – обязан ли ломбард при утверждении Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТФРОМУ соблюдать требования, установленные Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 N 667?

Письмо МРУ Росфинмониторинга по ЮФО от 21.12.2021 № 23-05-16/7538

В ответ на Ваше письмо сообщаем следующее.

Согласно п. 1 Постановления Правительства РФ от 30.06.2012 № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации», настоящий документ определяет требования, предъявляемые при разработке организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, за исключением кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, указанных в абзаце одиннадцатом пункта 2 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли- продажи недвижимого — имущества — (далее — индивидуальные предприниматели), правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — правила внутреннего контроля).

В соответствии с абзацем одиннадцатым пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее- Федеральный закон № 115) правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторов инвестиционных платформ, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), иностранных страховых организаций, страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и — негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов, операторов финансовых платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов — Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.

Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых. организаций в целях противодействия легализации. (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» устанавливает требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), управляющих компаний инвестиционных — фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, и иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального
закона № 115 (за исключением кредитных организаций), регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет  Банк России.

С учетом изложенного, поскольку регулирование, контроль и надзор за ломбардами в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, при утверждении Правил внутреннего контроля следует руководствоваться Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».