Письмо Отделения по Красноярскому краю Сибирского ГУ Банка России № Т604-15-2-7/8398 от 20.12.2022

Отделом финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации в рамках осуществления дистанционного надзора за деятельностью ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ «___» (…, далее – НФО) по результатам рассмотрения документов и информации, представленных НФО …, установлено следующее.

Согласно пояснениям НФО … у НФО с даты включения в государственный реестр микрофинансовых организаций … отсутствуют на обслуживании клиенты. В то же время … НФО проведены проверки, в уполномоченный орган направлено ФЭС … о результатах проверок …

В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7, пунктом 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ НФО обязана не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

В связи с вышеуказанным, у НФО отсутствует возможность реализации норм подпункта 7 пункта 1 статьи 7, пункта 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ в части проведения проверок при отсутствии клиентов с даты включения в государственный реестр микрофинансовых организаций.