Письмо Росфинмониторинга от 01.02.2018 № 01-04-05/1820

Запрос

Фиксировать в анкете клиента надо только проведение проверок «не реже раза в три месяца» или также фиксировать каждую сверку с вновь вышедшим Перечнем террористов и Списком решений МВК?

Письмо Росфинмониторинга от 01.02.2018 № 01-04-05/1820

Федеральная служба по финансовому мониторингу рассмотрела Ваше повторное обращение и сообщает следующее.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных данным Федеральным законом.

Пунктом 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ установлена обязанность поименованных выше организации, в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Согласно требованиям к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667 (далее — Требования), правила внутреннего контроля должны содержать программу идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев (далее — программа идентификации), которая включает в себя проверку наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 и пунктом 2 статьи 7.4 Федерального закона № 115-ФЗ, а также порядок фиксирования результатов этой проверки.

При этом законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не содержит обязанности для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, указанных в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ, по дополнительному фиксированию сведений каждый раз при выходе нового перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и/или принятия межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица, указанных в пункте 1 статьи 7.4 Федерального закона № 115-ФЗ.