Просим разъяснить, следует ли считать клиентами в целях ПОД/ФТ лиц, поставляющих/ реализующих товар (в т.ч. драгоценные металлы, изделия из драгоценных металлов и драгоценных камней, лом таких изделий) субъекту ПОД/ФТ по договорам купли-продажи, поставки (не скупка!!!) непосредственно, без участия посредников (агентов, комиссионеров).
В целях надлежащего исполнения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, в том числе в части представления в Росфинмониторинг сведений об операциях купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, рекомендуем руководствоваться положениями Информационного письма Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20 сентября 2021 № 63 «О применении организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю- продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Информационное письмо № 63).
Статья 3 Федерального закона от 7 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) определяет клиента как физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, находящихся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
В соответствии с ч.5 ст. 454 Гражданского кодекса Российской Федерации поставка товара является отдельным видом договора купли- продажи.
Согласно ст.506 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору поставки поставщик-продавец, осуществляющий предпринимательскую деятельность, обязуется передать в обусловленный срок или сроки производимые или закупаемые им товары покупателю для использования в предпринимательской деятельности или в иных целях, не связанных с личным, семейным, домашним и иным подобным использованием. Следовательно, поставщик реализует свои интересы через договор поставки самостоятельно, и не находится на обслуживании у покупателя, что является обязательным условием признания лица клиентом в рамках ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ.
Таким образом, в ситуации, описанной в обращении, лица, непосредственно поставляющие (реализующие) драгоценные металлы, драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий, по договорам купли-продажи, поставки, не являются клиентами в соответствии со ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ.
© 2015–2026. Юридический центр «Догма». Все права защищены.
ИП Щеголихин Дмитрий Александрович. ИНН 583401208239.
E-mail: dogma58@bk.ru, Тел.: +7(960)317-73-88.
При любом использовании материалов с сайта ссылка на юридический центр «Догма» обязательна.
